005基金净值(【Judy定投100问】005基金估值和净值的区别？)
【Judy定投100问】005基金估值和净值的区别？
大家好，我是宝妈Judy
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我们在做基金定投的时候，有时候会把基金估值和基金净值给弄混，但实际上二者是不同的
那么，估值和净值的区别有哪些呢？
估值和净值的区别在于它们二者的概念、性质不同：
基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，好确定基金资产净值和基金份额净值
而基金净值分为单位净值和累计净值
单位净值是每份基金单位的净资产价值，也就是将当前的基金总净资产除以基金总份额后所得
累计净值则是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和
偏股型基金和债券基金每天都会有一个估值和净值
比如某只基金持有300只股票，那么基金公司或平台就会根据这300只股票的实时价格来预估出基金的净值，而这就是估值
但实际上只有等到股票收盘后，基金公司才能计算出准确的净值，而这就是基金净值。它一般是在晚上八点后才公布的
所以估算的数据并不真的就代表是净值，它只是一个参考
像有时就会出现估值涨得多，而净值涨的少，或者估涨净跌的情况
这主要是因为基金的持仓是随时变化的，但估值却是根据季报的持仓来计算的，所以就会具有一定的滞后性，从而存在差异
以上资料有查阅百度百科
简而言之估值就是一个估算的值，净值实际上只有等到股票收盘后，基金公司才能计算 准确的净值，我们最后确认份额，是以当天的净值来确认的
如图，银河沪深300价值指数，当天的估值就是1.6623，当天的净值就是：1.6630，那如果我们当天定投，就按1.6630来确定当天的份额
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基金的估算净值是什么意思?
值型理财产品是一种没有固定收益、没有投资期限的一种投资方式,可以随时对资金进行赎回等操作,这种产品的流动性较好。
中欧创新成长005275基金净值？
中欧创新成长005275基金的净值是根据该基金所持有的资产减去负债后的净值。具体的净值数值可以通过查询相关的金融机构或基金公司的官方网站或咨询渠道获取。中欧创新成长005275基金是一只以创新成长为主题的基金，旨在通过投资具有创新潜力和成长性的企业股票，追求长期资本增值。该基金的净值会受到市场行情、基金经理的投资策略和市场风险等因素的影响。投资者可以关注基金的净值变动，以便及时了解基金的投资表现和风险状况。
上半年26只基金净值惨跌五成被动权益类集体沉沦|基金学霸榜
6595只基金过去6个月平均收益率仅为-3.33%，即便表现最好的基金收益率亦不足30%
标点财经研究员 黄凤清
2018年的时间分割线落笔，基金“期中考”成绩最终定格。在资本市场压力重重的上半年，各类基金表现如何？哪些基金公司整体表现较佳？又有哪些业绩惨烈？
标点财经研究院联合《投资时报》全景扫描***基金行业半年度之变化，对全部基金上半年的表现进行了统计和研究，独家推出《2018基金中考学霸榜》。剔除今年以来成立的新基金后，6595只（不同份额分开计算，下同）能获取数据的基金过去6个月平均收益率为-3.33%，其中净值下跌的有3337只，占比为50.6%。净值跌幅超过五成的基金份额有26只，而即便表现最好的基金收益率亦不足30%。
在独角兽、CDR纷纷成为热词、IPO数量同比大幅下降的上半年，A股整体表现不佳。受此影响，权益类基金成为整体表现最差的品种；而被动权益类基金尤甚，高达八成产品录得负收益。
尽管债券违约事件高发，但经过两年调整后，上半年债市仍然顽强走出上扬行情，配置价值渐显。债基亦随之有相对较好的表现，不管是主动型债基还是被动型债基，平均收益率均为正值。
QDII方面，受益于今年以来国际油价的不断攀升，油气类QDII基金表现突出，嘉实原油、易方达原油人民币、南方原油等基金收益率靠前。
为比较不同基金公司的表现，标点财经研究院联合《投资时报》对各家基金公司旗下产品的平均收益率进行了计算及排名。结果显示，中融基金在权益类基金和债基上的排名均不甚理想，而招商基金、鹏华基金QDII产品上半年净值平均跌去5%以上。
主动权益类：中银新经济垫底
今年上半年，A股各大股指悉数下跌。其中上证指数累计跌去13.9%，深证成指更是跌去15.04%，中小板指数下跌14.26%，创业板指数表现略好，但也下跌了8.33%。所有A股上市公司中，上半年下跌的占比高达83%。
受此影响，2650只主动权益类基金上半年平均收益率为-5.77%。其中，净值下跌的占比近78%，有57只产品净值跌去两成以上。居榜尾的是中银新经济，收益率为-32.07%；净值跌幅超过30%的还有中银主题策略，收益率为-31.09%。排名后十的还包括银华消费B、富国城镇发展、金信价值精选A、金信价值精选C、南方新兴消费进取、富安达新兴成长、中银新动力、华夏盛世精选，净值跌幅均超过25%。
实现正收益的主动权益类基金只有587只，占比仅22%。收益率超过20%的有9只，可以说是被医疗主题基金“霸屏”。其中富国精准医疗以29.52%的回报摘得桂冠，中欧医疗健康C、富国新动力A则分列第2、第3位。
标点财经研究员将基金管理机构旗下的主动权益类产品上半年收益率进行了平均。剔除产品数量不足3只的公司后，仅诺德基金、交银施罗德基金的平均收益率为正；有15家基金管理机构的平均收益率低于-10%，国都证券以-15.8%居尾，排名后十的还包括江信基金、南华基金、华润元大基金、国金基金、财通基金、天治基金、中科沃土基金、汇丰晋信基金和益民基金。
其中，汇丰晋信旗下主动权益类基金上半年净值全线下跌，平均收益率为-11%。汇丰晋信智造先锋C、汇丰晋信智造先锋A、汇丰晋信低碳先锋的净值跌幅均超过15%。
被动权益类：中海平均收益率最低
被动权益类基金的整体表现更为逊色，平均收益率为-13.12%，成为上半年表现最差的基金品种。在832只被动权益类基金中，上半年净值下跌的有665只，占比八成。其中，净值跌幅超过五成的有26只，全部为分级B产品。表现最差的是鹏华中证高铁产业B，上半年收益率为-63.83%；其次是工银瑞信高铁产业B，收益率为-62.49%；后十还包括中海中证高铁产业B、交银国证新能源B、国投瑞银瑞泽中证创业成长B、前海开源中航军工B、工银瑞信环保产业B、鹏华中证一带一路B、易方达并购重组B、安信中证一带一路B。
在榜单的另一端，上半年收益率高于10%的被动权益类基金只有14只，华宝中证医疗B、广发中证医疗B、国泰国证医*卫生B的收益率超过20%。
从基金管理机构的角度来看，剔除基金数量不足3只的公司后，被动权益类基金整体表现最好的是上投摩根，其后依次是民生加银、汇添富、华宝基金、华夏基金等。而中海基金的平均收益率最低，为-24.16%；新华基金紧随其后，平均收益率为-21.87%。
标点财经研究员注意到，不管是主动权益类产品，抑或是被动权益类产品，中融基金的平均收益率排名都比较靠后。上半年其被动权益类产品平均收益率为-18.77%，在55家基金管理机构中排名第50；主动权益类产品平均收益率为-8.91%，在103家基金管理机构中排名第79。
债券型基金：12家公司平均回报为负
相比于权益类产品，债基的表现要亮眼许多。上半年偏债型基金的平均收益率为1.25%，其中指数型债基的平均收益率达到2.12%，主动型债基平均收益率为1.22%。
2093只偏债型基金中有1630只取得正收益，占比接近78%，其中长信稳益、诺安双利、景顺长城景泰丰利A、景顺长城景泰丰利C、南方多元的收益率均超过10%。而463只产品的净值出现下跌，中融融丰纯债A、中融融丰纯债C的跌幅超过四成，华商双债丰利C、华商双债丰利A的跌幅也超过三成。
剔除基金份额不足3只的公司后，有12家公司的偏债型基金产品平均收益率为负数，包括华商基金、金信基金、中融基金、华润元大基金、东吴基金、宝盈基金、财通基金、天治基金、中海基金、新华基金、长盛基金和申万菱信基金。
中融基金的身影再次在榜尾位置出现，其偏债型基金产品上半年平均收益率为-3.05%，在94家基金管理机构中排名第92；其中其主动型债基的平均收益率为-4.61%，主要是受中融融丰纯债的业绩拖累。
债基平均收益率排名前五的公司包括华泰柏瑞基金、方正富邦基金、泰康资产、泓德基金、汇安基金，均取得3%以上的平均回报。
QDII：鹏华整体表现最差
208只QDII基金上半年平均收益率为0.54%，获得正收益的有85只，占四成。其中24只QDII上半年收益率达到10%以上，油气类产品占据了多数前排席位。国泰大宗商品、嘉实原油、易方达原油A人民币包揽前三，收益率均超过20%。
有4只QDII上半年净值跌去一成以上，包括华夏大中华企业精选、信诚金砖四国、银华恒生H股B以及华宝海外***成长。
基金公司方面，在QDII数量超过3只的公司中，招商基金、鹏华基金QDII产品上半年净值平均跌去5%以上。其中鹏华基金以-5.89%的平均收益率垫底，该公司旗下的鹏华******互联网上半年收益率为-8.8%，鹏华全球高收益债美元现汇、鹏华全球高收益债人民币收益率分别为-7.57%、-6.95%。
QDII整体表现最好的是华宝基金，上半年平均收益率为7.39%，其中华宝标普油气人民币收益率达15.73%，在所有QDII产品中排名第8。其次是易方达基金，QDII平均收益率为5.82%。若将QDII划分为权益类QDII和债券类QDII，权益类QDII整体表现最好的基金公司依然是华宝基金，而债券类QDII整体表现最好的则是工银瑞信。
基金累计净值5元什么意思
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；分红可以从一定程度上反映基金的盈利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标
基金入门常识技巧范文
005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股(一共是一万元)，你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右(各个银行规定不一样，仅供参考)4、基金时期：一般...
基金净值的计算方法？
基金的净值是根据基金所有持仓股票，可转债等等金融资产的涨跌幅，再根据基金的持仓比例计算出来的。
比如某只基金持有一只股票10%，而该股票今天涨了10%，那么该股票对这只基金的净值贡献就是1%的增长。所有的持仓股票都按照这种方法计算之后再得出最终的净值
国内右股市ETF基金可以进行融资融券操作吗？
融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动，作为融资买入或融券卖出的标的证券主要包括股票、基金和债券(资讯,行情)等。需注意的是，作为标的股票必须满足流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元，此外股东人数不少于4000人。因此，满足标的要求的股票大都为沪深市场大盘股，中小盘受到一定程度的限制。作为证券投资基金，由于基金契约的要求，大部分基金投资品种均满足标的证券要求。 另一方面，对于标的证券的折算比例也存在较大区别。充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值一定比例进行折算。一般来说，上证180指数成份股或者深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，非成分股折算率最高不超过65%。但ETF基金折算率最高可达90%，国债折算率最高不超过95%，其它基金（包括封闭式基金和LOF）和债券的折算率最高不超过80%。从折算率可以看出，由于基金净值变动较为平缓，因此取得的折算比例较高，在进行实际操作中效果更为明显。 融资融券业务的推出将改变国内市场长期以来缺乏的做空机制，使得投资者在08年单边下探行情中有了避险工具，同时也增加了市场的活跃度。但需注意的是，由于融资融券交易受到保证金的限制，当投资者在交易中无法维持保证金，证券公司将对其强行平仓，发生类似期货市场上的“爆仓”现象，因此对市场形成短期的助涨助跌作用，加剧股市波动程度。 对于基金投资而言，分析师认为，考虑到流动性，融资融券将对场内基金（主要包括ETF、LOF和封闭式基金）的影响更大。如果投资者预期短期市场将上涨或下行，可以通过融资买入或融券卖出ETF基金获取杠杆收益。此外，由于封闭式基金存在较高的折价率，投资者可以通过融资买入封闭式基金获取折价率缩减收益，同时根据证监会规定，融资买入或融券卖出的标的物期限不能超过6个月，因此对剩余期限较短的封闭式基金进行做多更为有利，融资融券的推出或将一定程度缓解封闭式基金的折价率难题。 融资融券的推出也为股指期货的出台创造了条件，通过股指期货可以进行跨期、期现套利，这也为基金投资带来了新的发展空间。国内跟踪沪深300指数的基金主要有嘉实沪深300和国泰沪深300(行情,净值,基金吧)，如果期货市场和现货市场出现较大程度的背离，投资者可以通过在沪深300指数基金与股指期货合约之间进行套利。考虑到流动性问题，一般指数基金实行的是“T+5”,而完全复制型ETF基金实行的是“T+1”，甚至可以做“T+0”，拟合误差方面，上证50ETF和深100ETF基金的适当比例配置同样可以达到与沪深300指数基金的跟踪效果，投资者也可以通过ETF基金与股指期货合约之间进行套利操作。 附上：ETF基金参数情况 序号基金代码基金简称单位净值累计净值基金份额（08年二季度末） 1510180华安180ETF5.0055.051.75亿份 2159901易方达深证100ETF2.1562.27613.27亿份 3510050华夏上证50ETF1.7992.20284.29亿份 4510880上证红利ETF1.8381.83816.97亿份 5159902华夏中小板ETF1.361.3615.74亿份
基金分红后净值会相应降低吗
肯定要降低.例如,分红前净值是1.205,每份分红0,005元,分红后净值降为1.200.所以,分红实际上是分属于自己的钱.
基金净值怎么查询？
答: 1. 基金净值可以在多个网站上进行查询。2. : （1）在多家基金公司的官网上，都可以查询当前的基金净值，例如天弘基金、南方基金等。 （2）在一些***的基金网站中，例如天天基金网、东方财富网等，可以查询各种基金公司和各个基金的详细信息，包括历史净值等。 （3）在手机App中也可以查询基金净值，例如支付宝、蚂蚁财富等，方便快捷。3. 此外，除了查询实时基金净值，还可以在基金公司官网或基金网站等平台上查看基金的历史净值及其趋势，进行基金的评估和比较，选择更适合自己的基金产品。