世纪分红险有婚嫁费吗(...拿到多少钱?缴费20年满了是不是也可以享受分红?)
...拿到多少钱?缴费20年满了是不是也可以享受分红?
退保能退回的金额，和这几种情况有关：（1）全额退保一般能全额退保的情况有这几种：1.犹豫期内退保一般购买保险都有犹豫期，退保时还在犹豫期内的话，可以全额退保，会扣取工本费用，一般是10元，犹豫期一般是从签收...
泰康人寿保险世纪长乐终身分红险是怎么来自领钱的
你是哪个地方呢，这个各个地方的营销不一样，所以保险分红方式也可能也有不一样
你好,我想给小孩买一份分红险保单,每年大概有1万左右的闲钱可以投这个...
不知您孩子有没有投重疾和意外险啊！因为分红保险对您来说，是一项终身的投资，需要很久才能回本，在这期间，您孩子的许多权益无法保障。而重疾和意外险是一个家庭最基本的保障，只有满足了基本的保障，才可考虑分红险。
这个投保组合80%的家庭适用：定期寿险+重疾险+医疗险
相信很多人知道这样一件事，即19世纪末20世纪初意大利经济学家巴莱多在很多研究中发现的一个规律：社会上20%的人占有80%的社会财富。
而对于其余80%的家庭而言，怎样才能让自己的财富增值？还能抵御风险冲击？保险这一理财工具的运用绝对至关重要！
如果再细分，对于很多普通家庭而言，“定期寿险+重疾险+医疗险”的三重组合，更能确保家庭不会发生倾覆性的经济风险。
定期寿
定期寿险：家庭顶梁柱优先买，不论在与不在都能守护一家周全！
定期寿险是指在合同约定的期间内，被保险人如果***或全残即可获赔。而一个家庭的经济支柱，尤其需要优先购买，防止一旦顶梁柱倒下给家庭带来的颠覆性风险。
【保额预估】
生命价值法
可以用一个人的生命价值做依据，来考虑应该购买多少保险。具体可分3步：估计以后的年平均收入；确定退休年龄；从年收入中扣除各种税收、保费、自我消费等费用，剩余的钱假设贡献给他人——这些钱就是生命价值。例如：一个人30岁，假设其退休前年平均收入是10万元，到60岁退休。而且，假设他年收入保持不变，平均年收入一半自己花掉，一半用于家人，即给家人花掉5万元。则这个人的生命价值是：5万元*(60岁-30岁)=150万元。也就是说，这个人应该购买150万元保额的保险。
家庭需求法
家庭需求法的原理就是通过假定不幸现在发生，计算事故发生后家人生活所需费用总和，即将家人所需生活费、教育费、供养金、对外负债、丧葬费等，扣除现有资产，所得缺额作为保额的粗略估算依据。基本计算公式是：家庭总负债（房贷，孩子上到大学所需教育费，赡养父母的费用，家人未来固定年限的生活费用等）-家庭总资产（储蓄，有价证券，投资性房产，已有人寿保险的保额，配偶未来工作所能得到的收入）=寿险的总额度。
收入倍数法
又称为“双十法则”，指家庭需要的寿险保额约为家庭税后收入的十倍，保费支出占家庭税后收入的十分之一。第一个十：保险的保额一般是家庭税后年收入的十倍。其意义在于，确保发生变故时，缺少经济收入的家庭在十年内生活水平不发生变化。第二个十：每年的保费不大于家庭税后年收入的10%。保险属于安全层面的需求，保险的初衷是风险的转移，是为了更好的、无忧无虑的生活，过低的保费支出意味着不能带来足够的安全保障，而过高的保费又会给生活带来较大压力，与初衷背道而驰，因此，保费支出大约相当于年收入的10%最为合适。
重疾险
重疾险：给生命更多的机会！保额可相当于年收入的5倍
重大疾病保险简称重疾险，一旦确诊后保险公司予以一次性赔偿，意义在于第一时间救命、患病期间的收入***失补偿、康复费用。
要知道，一旦罹患重大疾病，一定会发生以下情况：
1.需要一大笔钱去治疗【治疗费】；
2.没办法正常工作没收入【收入***失费】；
3.家人很可能需要请假照顾【家人陪护费用】；
4.出院后也要很长时间补充营养休养身心去康复【康复费】；
5.如果孩子还小、父母已老、房贷要还，一系列开销仍无法停止【责任开支】
而如果购买了重疾险，保额充足的情况下，以上问题则可以得到较好解决。毕竟谁都知道，一旦没了钱的烦恼，患者的治疗进度势必较好，而家属的处境也不会太艰难。
【保额预估】
首先，应对大病的治疗费用，目前一项重大疾病的治疗费用（包括住院、手术、器械、*物等），至少在10-50万元左右，如果想要用进口*物和器械，或者病房条件更好些，则总费用更为昂贵；
第二，病人结束常规治疗离开医院后的恢复费用，包括康复、营养、护理等成本，这一部分的费用往往容易被忽略。一般而言，罹患重大疾病并成功接受治疗后，病人至少还需要两年的康复时间，但不少家庭出于经济考虑，在病人没有好好恢复的前提下，就匆匆回到职场工作，其实还是埋下了隐忧；
第三，则要考虑弥补收入***失，特别对于高收入阶层而言，大病治疗期间，收入***失巨大，若能有高额的重大疾病保险金给予补偿，则轻松不少。
医疗险
医疗险：弥补社保不足，减轻疾病导致的医疗压力
虽然上述已经提到重疾险，但需要承认的是重疾险有一定的理赔范围，罹患病症必须在保险责任范围内才能获赔。
而医疗险则没有病种限制，也就是说覆盖范围要比重疾险广很多！此外，医疗险和重疾险的不同之处还在于，前者解决治疗费用，后者解决收入中断。
近几年，保额达上百万元的医疗险层出不穷。对于三十多岁的人士，一年保费大约三百多元，一顿饭的价格就可以买到上百万元的保额，而且不限医保用*，可以覆盖*费、治疗费、手术费、ICU床位费等，对于医保是非常有力的补充。
有条件的家庭，建议增加一个储蓄险
储蓄分红险主要以教育金、置业、养老金为主，所以资金存续期都较长，一般都在10年以上。
从收益上来看，***产品的的年复利收益在7%左右，保证收益2%左右，而国内产品年复利收益4%左右，保证收益也在2%左右。所以保证收益是差不多的，主要是分红部分差异较大，比如都是1万元的初始资金，分别购买***或内地的储蓄分红产品，50年后的收益分别为29.5万和7.1万，可以看到差异是相当明显的。
适合人群：
1.有移民计划，资产海外转移需求的人。
2.财富增值，配置多币种抵御人民币贬值，避税。
3.为孩子准备教育金，让孩子出国留学、婚嫁、创业无忧。
4.为自己准备养老金。
***太平洋保险子女婚嫁金有哪些险种？
不知道你保费的预算是多少？孩子多大？买保险需要详细了解你的信息，如有意向私聊
大平洋分红险都包括哪些其间出了医疗费怎么办
您好，分红险一般都是养老保险，附加住院医疗就可以
平安保险世纪星光；大学教育分红险15年可以分多少
分红险教育金的领取得看你选择领取的时间和购买的金额，份数。
平安世纪彩虹保险婚嫁金是多少？
平安世纪彩虹保险婚嫁金是根据个人的保险需求和投保金额来确定的。该保险计划主要用于保障婚礼仪式和婚宴举办中的意外风险，如取消、延期或中途中止等情况所导致的经济***失。具体的保费需要根据个人情况进行评估，通常保费在几百元到一千多元不等。建议您咨询平安世纪彩虹保险的客服人员或通过官方渠道获取准确的婚嫁金费用信息。
保险里面有没有婚嫁保险
没有
这个投保组合80%家庭适用：「定期寿险+重疾险+医疗险」
相信很多人知道这样一件事，即19世纪末20世纪初意大利经济学家巴莱多在很多研究中发现的一个规律：社会上20%的人占有80%的社会财富。
而对于其余80%的家庭而言，怎样才能让自己的财富增值？还能抵御风险冲击？保险这一理财工具的运用绝对至关重要！
如果再细分，对于很多普通家庭而言，“定期寿险+重疾险+医疗险”的三重组合，更能确保家庭不会发生倾覆性的经济风险。
定期寿险：家庭顶梁柱优先买，不论在与不在都能守护一家周全！
定期寿险是指在合同约定的期间内，被保险人如果***或全残即可获赔。而一个家庭的经济支柱，尤其需要优先购买，防止一旦顶梁柱倒下给家庭带来的颠覆性风险。
1.生命价值法
可以用一个人的生命价值做依据，来考虑应该购买多少保险。具体可分3步：估计以后的年平均收入；确定退休年龄；从年收入中扣除各种税收、保费、自我消费等费用，剩余的钱假设贡献给他人——这些钱就是生命价值。例如：一个人30岁，假设其退休前年平均收入是10万元，到60岁退休。而且，假设他年收入保持不变，平均年收入一半自己花掉，一半用于家人，即给家人花掉5万元。则这个人的生命价值是：5万元*(60岁-30岁)=150万元。也就是说，这个人应该购买150万元保额的保险。
2.家庭需求法
家庭需求法的原理就是通过假定不幸现在发生，计算事故发生后家人生活所需费用总和，即将家人所需生活费、教育费、供养金、对外负债、丧葬费等，扣除现有资产，所得缺额作为保额的粗略估算依据。基本计算公式是：家庭总负债（房贷，孩子上到大学所需教育费，赡养父母的费用，家人未来固定年限的生活费用等）-家庭总资产（储蓄，有价证券，投资性房产，已有人寿保险的保额，配偶未来工作所能得到的收入）=寿险的总额度。
3.收入倍数法
又称为“双十法则”，指家庭需要的寿险保额约为家庭税后收入的十倍，保费支出占家庭税后收入的十分之一。第一个十：保险的保额一般是家庭税后年收入的十倍。其意义在于，确保发生变故时，缺少经济收入的家庭在十年内生活水平不发生变化。第二个十：每年的保费不大于家庭税后年收入的10%。保险属于安全层面的需求，保险的初衷是风险的转移，是为了更好的、无忧无虑的生活，过低的保费支出意味着不能带来足够的安全保障，而过高的保费又会给生活带来较大压力，与初衷背道而驰，因此，保费支出大约相当于年收入的10%最为合适。
建议：还未在内地购买任何人寿保单的朋友，可以就***人寿保险高保额、高收益、保费便宜的优势到***购买。没条件的就只能选定寿了。
参考：***保险定期寿险｜中产阶级最最安全的庇护所
重疾险：给生命更多的机会！保额可相当于年收入的5倍
重大疾病保险简称重疾险，一旦确诊后保险公司予以一次性赔偿，意义在于第一时间救命、患病期间的收入***失补偿、康复费用。
1.需要一大笔钱去治疗【治疗费】；
2.没办法正常工作没收入【收入***失费】；
3.家人很可能需要请假照顾【家人陪护费用】；
4.出院后也要很长时间补充营养休养身心去康复【康复费】；
5.如果孩子还小、父母已老、房贷要还，一系列开销仍无法停止【责任开支】
而如果购买了重疾险，保额充足的情况下，以上问题则可以得到较好解决。毕竟谁都知道，一旦没了钱的烦恼，患者的治疗进度势必较好，而家属的处境也不会太艰难。
首先，应对大病的治疗费用，目前一项重大疾病的治疗费用（包括住院、手术、器械、*物等），至少在10-50万元左右，如果想要用进口*物和器械，或者病房条件更好些，则总费用更为昂贵；
第二，病人结束常规治疗离开医院后的恢复费用，包括康复、营养、护理等成本，这一部分的费用往往容易被忽略。一般而言，罹患重大疾病并成功接受治疗后，病人至少还需要两年的康复时间，但不少家庭出于经济考虑，在病人没有好好恢复的前提下，就匆匆回到职场工作，其实还是埋下了隐忧；
第三，则要考虑弥补收入***失，特别对于高收入阶层而言，大病治疗期间，收入***失巨大，若能有高额的重大疾病保险金给予补偿，则轻松不少。
建议：***重疾险更成熟、保障范围更大，最好在***购买重疾险。
参考：「守护健康危疾加护保」—保诚全新重疾险，6大升级，118种疾病，420%赔付，保费豁免，强势登场。
医疗险：弥补社保不足，减轻疾病导致的医疗压力
虽然上述已经提到重疾险，但需要承认的是重疾险有一定的理赔范围，罹患病症必须在保险责任范围内才能获赔。
而医疗险则没有病种限制，也就是说覆盖范围要比重疾险广很多！此外，医疗险和重疾险的不同之处还在于，前者解决治疗费用，后者解决收入中断。
近几年，保额达上百万元的医疗险层出不穷。对于三十多岁的人士，一年保费大约三百多元，一顿饭的价格就可以买到上百万元的保额，而且不限医保用*，可以覆盖*费、治疗费、手术费、ICU床位费等，对于医保是非常有力的补充。
建议：普通医疗险在内地买，高端医疗险在***买。
参考：AIA【至尊明珠医疗计划5】——高达5000万终身医疗保障，可全额返本的高端医疗险！
储蓄分红险主要以教育金、置业、养老金为主，所以资金存续期都较长，一般都在10年以上。
从收益上来看，***产品的的年复利收益在7%左右，保证收益2%左右，而国内产品年复利收益4%左右，保证收益也在2%左右。所以保证收益是差不多的，主要是分红部分差异较大，比如都是1万元的初始资金，分别购买***或内地的储蓄分红产品，50年后的收益分别为29.5万和7.1万，可以看到差异是相当明显的。
适合人群：
1.有移民计划，资产海外转移需求的人。
2.财富增值，配置多币种抵御人民币贬值，避税。
3.为孩子准备教育金，让孩子出国留学、婚嫁、创业无忧。
4.为自己准备养老金。
建议：单从收益上看，就知道***储蓄分红险更具优势，因此更适合***买。
参考：「充裕未来3」。
推荐阅读：
1. 「充裕未来3」详解。
2. 「加裕智倍保」详解。
3. 「特级隽升2」 详解
4. 「守护健康危疾加护保」详解。
5. 孩子出生第一时间就给孩子买保险？妈妈们是怎么想的？
6. 你那么不堪一击，还拒绝保险，是谁给你的勇气？
7. “花钱买了保险，没得这样的病，我的钱白花了？”
8. “胸大不让摸，胸小不让说。”—***保险与内地保险
10. 2018最新港险理赔案例，22.5万美金，无需赴港！
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