银华富裕基金单位净值是多少(银华旗下一基金过去2年亏超144亿元百亿基金经理焦巍认错……)
银华旗下一基金过去2年亏超144亿元百亿基金经理焦巍认错……
近日,银华富裕主题混合基金发布二季报,A类份额和C类份额合计亏***高达28.85亿元。基金规模合计131.36亿元,期末基金单位净值分别为4.07元和4.0697元。
银华富裕主题混合基金成立于2006年11月16日,自基金合同生效到今年二季度末,累计回报超过700%,但是近两年来收益却不尽如人意。截止报告期末,该基金过去3年亏***17.06%,过去一年亏超30%,近三个月亏近18%。
值得一题的是,银华富裕主题混合C是今年5月26日才增设的新份额,增加了侧袋机制相关条款。自基金合同生效到报告期末,该份额亏***3.43%。
近2年亏***超144亿元
作为一只累计回报超过700%的大牛基,银华富裕主题混合并不是从今年2季度才开始亏***的。从季报披露的净值增长率走势图不难看出,该基金的回报峰值在2021年,净值增长一度超过1600%,随后便转入下跌趋势,直至今日。
图片来自于基金2季报
凤凰网财经《投资观察》查阅银华富裕混合基金历年财报发现,2021年二季度,该基金的规模有256.41亿元,单位净值达到8.38元,当季盈利超59亿元。彼时,该基金的总回报达到1616.75%。相较之下,今年二季度733.79%的数据,已经跌超50%。
跌幅这么大,那么银华富裕混合近两年一共亏了多少钱?
凤凰网财经《投资观察》根据财报统计,该基金2021年3季度亏***46.55亿元,4季度亏***16.9亿元;2022年全年亏***53.73亿元;今年1季度盈利1.68亿元,2季度亏***28.85亿元。近两年累计亏***达144.35亿元。
过去一年,该基金的亏***幅度也超过30%,亏***金额达到58.86亿元。
随着投资回报的大幅下降,基金的规模也快速萎缩。截止今年2季度末,银华富裕混合A/C份额合计为131.36亿元,甚至没有近两年亏***的金额多。
连续两年业绩表现不佳,被称为银华双子星之一的基金经理焦巍也在该基金的2季报“小作文”中承认了错误,“2023年二季度的经济数据和市场表现证伪了我们对在疫情结束的报复性短暂消费期可以持续的误判。我们确实需要从长考虑、从国际视角考虑我们的资产配置倾向和平衡程度问题。”
同时,焦巍也公布了自己的调仓思路表示,“要增加对必须消费品的配置,其中以运营商服务、自我诊疗的OTC*物、医院必选的手术类用*为主,休闲零食和饮料为辅。增加对赚取GNP的公司的配置。对于一直重仓的可选消费品种,以白酒和医美化妆品为主标的,在压减仓位的总体考虑之下在持续调整结构品类。对于化妆品和医美投资,我们认为把握住‘K’型结构的龙头和口红效应更为重要。我们的配置阵型将逐渐转向‘两高一低’--高ROE与高分红结合,同时降低个股的持仓集中程度。”
出于这样的思路,在银华富裕混合2季度的重仓股中,已经调进了***移动和美的集团,这两只新进个股2季度的股价分别上涨14.83%和6.03%。
焦巍在管4只基金2季度均亏超10%
凤凰网财经《投资观察》发现,尽管近两年业绩不佳,但焦巍在银华富裕混合A的任职回报依旧高达86.07%。这也是他目前在管产品中,任职回报最好的一只。另外3只(初始基金)任职回报均处于亏***状态。
数据来源于天天基金
其中,银华富利精选混合A亏超30%,银华富饶精选三年持有期混合亏近40%,银华富久食品饮料精选混合(LOF)A表现稍好,但也亏了24.4%。
同银华富裕主题混合一样,这三只基金今年2季度的亏***幅度均超10%。
凤凰网财经《投资观察》根据财报制表
梳理焦巍目前在管产品的持仓情况,不难发现他4只基金同频亏***的原因——重仓股重合度较高。
4只基金重仓股都集中于大消费,特别是食品饮料。贵州茅台、泸州老窖、五粮液3只股票全部跻身于4只基金的十大重仓股,其他诸如古井贡酒、青岛啤酒等也现身3只基金的十大重仓股。还有不完全相同,但属于同类板块的如山西汾酒、重庆啤酒、燕京啤酒、今世缘、酒鬼酒、迎驾贡酒等。
对此,焦巍在银华富利精选混合二季报中曾作出过说明,“组合整体持仓和一季度差别不大,遵从了年初以来的投资想法,重点配置经济复苏相关的白酒板块,对于业绩兑现度较高和有政策支持的部分医*细分板块依然维持了此前的持仓配置。”
焦巍表示,“我们组合的基点是希望时间站在我们这一方,也就是时间越往后,我们持有公司的业绩兑现度越好,组合获得风险调整后的回报率约有吸引力。”
不过,焦巍也对自己的投资框架有了更进一步的总结和反思,“我们首先要对市场有敬畏之心。资本市场最大的魅力之一可能就是‘变化’,而我们投资框架最重要的能力之一可能就是应对市场变化的能力。最后,要想清楚我们的投资框架适合什么市场,不适合哪些场景组合,在比较困难的外部环境的时候做怎样分化的方式,并且实现对回撤的控制。同样的,在预期和景气度来的时候,我们如何把波动率做大,把持仓进一步集中,做出正向弹性,为投资者提供较好的年化收益率。”
焦巍被称为银华基金的双子星之一,2019年、2020年因为大消费行情,总管理规模快速上涨,2021年规模最高曾达到325.63亿元。但是,到今年2季度末,随着大消费行情的持续走弱,焦巍管理的四只基金规模合计只剩171.26亿元,较高点已经缩水超150亿元。
数据来源于天天基金网
未来,焦巍能否带领管理的四只基金重现辉煌,凤凰网财经《投资观察》将持续关注。
我07年每股1.23元买的银华富裕,买2万元,现在1.10元,请问我现在能卖多少钱
银华富裕主题基金行业配置广泛,突出消费升级板块,在不同时期的行业配置灵活。在行业配置方面,该基金在历史上涉及众多行业,在机械、设备、仪表的配置较重;在批发和零售贸易、食品、饮料、医*、生物制品、信息技术业等行业配置较稳定。同时,其选股能力还是比较突出的,只是近期市场风格出现转换,导致业绩出现了一定幅度的下滑,如要购买或定投该基金可以小额度适量参与
基金净值是什么?每个基金单位又是多少钱?
一次性买入最低是1000元打底。定投最低是100--200元不等。单位净值就是当日收市的基金价格。累计净值就是当日收市的基金价格+历史分红基金是间接投资,可以买股票债券等金融资产而股票是股权投资,是直接投资。
银华富裕怎么样?
建立以来,银华富裕这只基金的走势就一直很平稳,能够最大化、更好的保障投资理财者投入资金的完整性,保证投资理财者们更好的获利,是一只安全系数相对较高的投资理财基金,也是大多数怕风险的投资理财者经常会选择购买的基金。
【基金评级】银华富裕主题混合
宏赫臻财
公募基金评级
订阅号:hongheFP
服务号:hongheRS
导读:本系列研究旨在为个人和家庭基金理财提供投资利器,公募基金投资门槛低,基金只数数量众多,此研究涉及基金分类、投资风格、历史业绩、历任经理、回撤测试、择时能力、择股能力、绩效评估、投资全景图及宏赫评分评级。建议投资者关注“A-”级别以上的基金作为实现投资理财目标的参考标的。(当前版本:2.1)
1基金出镜
截止今日,该基金成立以来11.9年,年均复利收益率14.25%。近五年年均复利收益率16.50%。现任基金经理上任以来5.0年,年均复利收益率16.57%
基金季度规模趋势图
2基金分类及投资策略阐述
a.基金详细分类表
银华富裕主题混合是一只以富裕消费主题为选股风格的股票型基金,契约股票仓位60-95%。
b.投资目标和原则:
目标:通过选择富裕主题行业,并投资其中的优势企业,把握居民收入增长和消费升级蕴含的投资机会,同时严格风险管理,实现基金资产可持续的稳定增值。
原则:无
c.决策依据(摘要):
股票选择策略本基金将根据企业的成长性分析来选择股票,具体分如下三步进行:
第一步,调用基础股票库,实施股票初选。 本基金管理人的研究团队进行有针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析等多种形式的系统研究,结合卖方研究机构的覆盖调查,根据股票的流动性和估值指标对A股所有股票进行筛选,经过风险管理组审核无异议后建立和维护股票基础库。 在基础股票库的范围内,本基金将选择其中属于富裕主题行业的股票,以其为基础建立基金初级股票库,成为本基金股票投资的基本范围。
第二步,企业成长性评估,精选个股。 本基金将根据居民消费偏好和升级趋势、企业的产品生命周期、创新能力、市场地位、品牌优势以及管理能力等影响企业成长性的因素,分析初级股票库内企业可持续成长的能力。
本基金在投资中将主要选择以下三类企业:
i.具备敏锐的市场洞察力、良好的产品创新能力和准确的市场地位,能积极、适时把握居民消费偏好和升级趋势的企业;
ii.具有良好的市场地位、品牌溢价和差异化优势,能够锁定相对于竞争对手更高的利润率的企业;
iii.具有清晰明确的发展策略,管理层具备强有力的执行能力,作为行业的整合者出现,能够获取超额利润。
第三步,结合行业评估和配置,建立股票投资组合。
本基金将结合行业评估结果,并根据股票市场运行情况对入选股票进行动态调整,据以作出买入、增持、保有、减持或剔除的决策,建立和调整股票投资组合。
3成立以来年度收益一览
自2007以来至今11.8年时间,银华富裕主题混合累计收益率307%,同期指数累计回报率为70%;平均股票仓位为89.0%,债券仓位2.7%;实现年均复利增长率为12.64%,同期指数为4.62%。
在11个整年度评测期战胜指数6期,胜率55%;今年以来收益-15.96%,指数-24.72%。
4历任基金经理业绩宏赫评级
一、历任基金经理
王华(20061116-20131104)
黄颖(20130225-20140425)
周可彦(20131022-至今)
该基金成立以来,历任3位经理,平均任期4.4年。基金经理加权宏赫评级【B+】
现任经理:
周可彦,管理5.0年期间,实现着年均16.63%的复利回报率。宏赫评级【A】。
现任经理简介
周可彦先生,CFA,北京大学MBA,12年证券从业经验.历任***银河证券有限公司行业研究员,申万菱信基金管理有限公司高级分析师,工银瑞信基金管理有限公司高级分析师,嘉实基金管理有限公司高级分析师、基金泰和基金经理,华夏基金管理有限公司机构投资部投资经理,2011年5月加盟天弘基金管理有限公司任投资部总经理.2008年2月至2009年3月期间担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理,2011年7月至2013年1月期间担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理。于2013年8月加入银华基金管理有限公司。2013年10月22日起任银华富裕主题混合型证券投资基金基金经理。2015年5月6日起任银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年8月10日起任银华沪港深增长股票型证券投资基金基金经理。2018年2月8日起担任银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理。自2018年04月26日起任银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
二、现任经理同时管理基金
周可彦先生在银华管理着七只基金的叠加14.3年时间加权评级为【B】。目前该经理【是】银华权益投资决策***会成员。
5基金净值回撤压力测试
自成立以来最大回撤率为:60.33%,近五年最大回撤率为:35.35%
宏赫臻财选取了A股历史上的几次典型的市场系统性风险释放的时间段,看看该基金所经历大跌时净值的下跌程度。
Top
极端测试
市场长期下跌Top-One:2007年10月16日至2008年11月4日:上证创下目前的历史大顶6124点后,又逢全球金融危机,378天里市场下跌了71.98%,该基金下跌60.10%。
市场长期下跌Top-Two:2015年6月13日,上证历史第二顶5178后,225天下跌了48.60%,同期本基金下跌35.53%。
6124点以来其他各时段短期和长期市场下跌期间该基金的回撤考验:
市场短期回撤测试
市场长期回撤测试
综合回撤得分【3.47】分。
受***较大:短期时段6。多数股票基金在此阶段受***大
受***较小:短期时段9。
6基金经理择时能力分析
成立以来基金仓位变化&指数走势图
注:上图为该基金自成立以来仓位(柱线)与指数(折线)对比,期间调仓平均幅度6.3%,最大调仓幅度23.9%,现任经理管理期间平均股票仓位91.8%,平均调仓幅度3.5%。
注:择时调仓得分仅供参考。数值为负说明期间调仓效果为负。但其与基金最终收益不成正比。有时候长期择股的收益完全能覆盖择时的错误。择时是一件说说容易,操作很难的事情,众多投资大师都选择了不择时,所以本部分内容仅供投资者对该基金季度调仓做一大致概览。效果如何,投资者可以定购我们的基金评级专栏,待跟踪看完所有我们评级过的公司可以有较好的横向对比考量。
7基金经理择股能力分析
考察1:该基金近2-3年持股明细
近2-3年本基金持股明细表
注:左下角黑色个位数字为本季度十大重仓股调换个数,比如5表示本季度相比上季度十大重仓股有一半系数更换。
以上10个季度评测期,本基金平均每季换股2.2只。
二季度新换入【老白干酒、泸州老窖】
期间谈恋爱对象:【贵州茅台、索菲亚】
考察2:特殊时期持股分析
2015年中小创世界时的持股
2017年漂亮50估值回归时的持股
(表同考察1)
【HH】择时择股分析:
平均全部持股48只,前十占比37.8%,现任经理平均持股62只,前十占比50.4%。
持股个数集中,十大重仓股仓位很集中。
择时有功效,选股基本是大消费富裕主题。
换股频率低。持有型。
8投资组合绩效评估
夏普指数
夏普指数(SharpeRatio),是指经风险调整后的基金绩效指标。反映了单位风险基金净值增长率超过无风险收益率的程度。夏普指数代表投资人每多承担一分风险,可以拿到较无风险报酬率(定存利率)高出几分的报酬;若为正值,代表基金承担报酬率波动风险有正的回馈;若为负值,代表承受风险但报酬率反而不如银行利率。(参看宏赫投资课堂:夏普指数)
本基金三年夏普指数值:1.49;五年夏普指数值:2.02。
在目前研究过的基金中位列【7/43】。
已完成评级研究的公募基金夏普指数及所在资本市场线坐标图详见宏赫优选20基金和宏赫优选50基金。
注:夏普指数越高越好,代表改基金组合有越佳的整体风险调节后回报(riskadjustedreturn),如果投资者组合的夏普比率大于市场指数,便代表基金经理管理有增值。
特雷诺指数&詹森指数 (待推出……)
9宏赫基金评分
宏赫臻财公募基金评分涉及下面五项评分内容,其中1、2项为纯定量分析评分;其他项为定量+定性分析综合得分。打分标准涉及所属公司、历史业绩、现任经理、契约配置、风险调控、前景展望等内容,本基金具体五项得分如下:
银华富裕主题混合
宏赫公募基金评测最终得分:【3.65】
宏赫评级【B+】
说明:本基金得分达到或接近5分表示该基金可以较长期进行重仓投资,且基本不需要跟踪调换。分值越高意味着基金成为理财利器属性越强。
建议投资评级为“A-”级以上的公司。关注“B+”级以上公司。
……
小结
基金评测-银华富裕主题混合:
最新评测综合得分【3.65】,宏赫评级【B+】。
基金成立至今11.9年,年均复利回报率14.25%,近五年年均复利回报率16.50%,近五年最大回撤率-35.53%。现任经理管理5.0年,年均回报率16.57%。
择时考量期平均股票仓位86.3%,平均债券仓位2.8%,平均全部持股数68只,十大重仓股平均占比37.8%,择时正确率47%,调仓平均幅度6.3%;2016年以来平均每季度换股2.2只,五年夏普指数2.02。
声明:以上内容仅供基金投资者分析参考,基金投资有风险。
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交流群:honghe918
历史评级臻选一览:(更多评级点这里)
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定投基金推荐厚树白木妈左?
投基金本质上是一种长期行为,特别是基金定投,需要购买后半年内有所收益,至少不赔钱.任何人都不能保证做到这一点.半年内盈亏10%,都属于正常的情况. 如果有人给你这承诺,绝对是忽悠你.任何时候都不能忘记基金是有风险的,比银行,债券要大很多,投基金只想着收益,是很危险的,迟早会付出代价.其实我没指望你的200分,只是看到你的要求觉得有必要提醒你,如果一定要买,建议参考下面这篇文章. 2010年最值得投的20只基金 踏准股票市场节奏,才能立于不败之地。2010年会是怎样一种节奏?是延续2009年之势继续大涨,还是像2008年那样单边下跌?从目前各大券商的预测看,大部分谨慎乐观,认为2010年将是震荡为主的行情,若真如这些机构所料,2010年的基金投将更需要技巧。 《投者报》数据研究部分析认为,伴随全球和国内经济的复苏,企业利润增速加快,2010年股票市场整体向好,但因2009年市场已透支2010年企业的部分利润,以及**考虑通胀压力或会逐渐退出部分激励政策,将会使得市场震荡难免。基于这样的预测,建议投者2010年在基金投大类上,可继续选择偏股型基金,其中尤可选择主动型股票基金。 从具体基金的选择看,建议从基金盈利和风险角度考虑,而无须过于看重其年收益率是否排在前10名,建议选择长期以来收益率稳居前列,同时承担的风险较小的基金。 2009年投推荐回顾 2009年年初很少有投者能想到,今年有的基金收益率能超过100%,也想不到股票型基金的平均收益率能超过70%。 《投者报》数据研究部在2009年年初和年中,根据市场的变化分别发表了《牛年可选择的15只最具业绩潜力基金》(见《投者报》2009年第6期)和《下半年值得买入的10基金》(见《投者报》2009年第26期),为基金投者投提供参考。这些基金的业绩截至2009年年底基本上都处在同类基金当年业绩排名的前三分之一。 其中年初推荐的15只潜力基金中,华夏复兴、交银成长、长城久富分别位居180只股票型—标准股票型(银河证券基金分类,下同)第6、21和63名;华夏大盘精选、华宝兴业宝康消费品、金鹰中小盘精选、华夏红利、大摩源优选(LOF)、中银***(LOF)和申万巴黎盛利精选分别位居72只混合型基金—偏股型基金的第1、11、15、16、19、24和36名;交银稳健配置、兴业趋势投灵活配置(LOF)、华宝兴业宝康配置分别位居56只混合基金—灵活配置型基金的第2、7和16名。 年中推荐的10只基金中,华夏复兴、景顺长城增长2号、长城消费增值、交银成长、交银精选和交银蓝筹分别位居180只股票型—标准股票型第6、8、11、21、37和64名;融通行业景气、华商领先企业和鹏华动力增长(LOF)分别位居72只混合基金—偏股型基金的第6、7和17名,交银稳健配置位居56只混合型基金—灵活配置型基金的第2名。 2010年选择稳居前列的基金 为什么这些基金的业绩排名能在前列?主要在于这些基金有较强的盈利能力和风险控制能力。 年初推荐的15只基金以及年中推荐的10只基金虽然没有全部进入同类排名的前15名或前10名,但他们在承担相同风险的情况下依然获得稳居前三分之一的业绩。如果投者每年都能持有业绩稳定在前三分之一的基金,在长期投的背景下,总体业绩回报依然能位居前列。 进入2010年,怎样才能选到这样让人安心的基金,是从今年业绩排名的前10名中遴选吗? 其实,每年基金前10名的座次都会发生很大的变化。比如2007年偏股型基金中的前10名,继续成为2008年的前10名已寥寥无几,甚至很多昔日的前10名沦为倒数前10名。相同情况也在2009年发生,2008年业绩前10名的基金也很少能在2009年的业绩排名榜单上找到。 基金投的主要目的是通过长期投来分享经济增长的成果,因此,考察一只业绩优异的基金不能简单的从一年业绩来看,而要看三年以上的收益能力和风险控制能力。 基于此,《投者报》数据研究部统计分析认为,2010年最值得投的基金未必是2009年业绩前10名者,而是那些风险控制能力好的基金。这是因为,在2009年,并不是高仓位就一定能占优势,而是那些仓位控制灵活、市场节奏把握好的基金才能给投者带来理想的收益。 延续2009年选择基金的模式,《投者报》从成立已满两年的基金中进行了选择,近两年,这批基金既经历了大熊市同时也经历了牛市,两年的管理业绩能较有代表性地反映该基金的盈利能力和风险控制能力。同时,我们选择的基金主要分为股票型基金和混合型基金,因指数型基金属于被动管理,因此统计时暂排除在外。 按照成立时间要求,共有119只非指数型的股票型基金、106只混合型基金进入我们的视野。通过样本基金近两年和近一年的管理情况,《投者报》数据研究部认为,2010年最值得投的10只股票型基金分别是华宝兴业消费品、银华核心价值优选、交银成长股票、华夏行业精选、兴业全球视野、国泰金鹰增长、银华富裕主题、长城消费增值、交银精选股票、景顺长城增长2号。 华夏大盘精选、华夏复兴和中信红利精选3只基金从盈利能力和风险控制水平也符合最值得投的要求,但由于处于暂停申购状态,因此未列入。 混合型基金中,最值得投的基金分别是易方达价值成长、金鹰中小盘精选、华夏红利、交银稳健配置混合、中银***精选、富国天瑞强势精选、兴业趋势投、嘉实服务增值行业、富国天惠精选成长、大摩源优选混合。 最值得投的10只股票型基金 (1)华宝兴业消费品 这是一只2003年7月就已成立的老基金。成立以来的收益率虽和王亚伟管理的华夏大盘精选相比有一定差距,但和很多老基金相比,其收益率足以让投者心动。截至今年1月6日,累计收益率高达428%,同期上证指数上涨了115%,该基金的收益率超越上证指数313个百分点。 近三年来该基金经历牛熊市,业绩依然骄人。2009年全年收益率为84%,在可比的股票型基金中排第18名。能获此业绩主要源于强悍的精选个股能力,2009年季报披露其仓位从未超过70%,主要收益来自重仓的汽车、房地产等消费类投品。 (2)银华核心价值优选 116.08%,这是银华核心价值优选2009年的年收益率,该基金以0.11百分点的差距输给了王亚伟管理的华夏大盘精选,屈居去年基金收益榜亚军。 其实该基金成立以来的业绩均可圈可点。2005年9月成立至今,累计收益率达510%,超越同期上证指数320个百分点,在近三年同类可比基金排名中也值得让投者留步思考,该基金的投价值。截至2009年12月31日,近三年的累计收益率为124%,在可比的120只同类基金中位居第12名。 (3)交银成长股票 进入2009年,交银成长股票基金大幅加仓,二、三季度末该基金的仓位均超过90%,也正是因为果断加仓,为其去年的业绩提供了有力支持。在2009年股票型基金业绩排名中,该基金以83%的收益率排第19名。2008年至今,收益率为0.46%,这意味着该基金2009年的涨幅已填平了2008年下跌的缺口,现在的单位净值相当于2008年初的单位净值,可上证指数当前点位与2008年初相去甚远,这样的基金在市场上还是少数。 该基金也是机构投者的重点投对象,从季报可见,机构投者持有比例一直保持上升态势,截至2009年6月30日,共持有11亿份该基金,占基金总份额的37%。 (4)华夏行业精选 说起华夏基金公司旗下产品,多数投者想到的是王亚伟管理的华夏大盘精选和孙建冬管理的华夏复兴,可这两只基金一直处在暂停申购状态,只能让投者望基兴叹。 其实,除了这两只,华夏基金管理的产品中还有不少优秀的产品,如华夏行业精选、华夏红利等。华夏行业精选在2007年11月成立,当时上证指数点位为5000点,该基金以单位净值1元发行,截至2009年12月31日,上证指数为3270点,基金单位净值再次回到1元。 (5)兴业全球视野 兴业基金公司成立以来的投和研究能力颇为业界称道。2009年,兴业全球视野基金以77%的收益率位居120只可比同类基金的35名,2008年以来,该基金累计收益率为-1.11%,基本回到2008年年初水平。 该基金的成功之处在于稳健的仓位管理能力和个股选择能力。2008年其仓位控制在70%之下,在市场行情来临之际,将仓位迅速调至80%左右。从重仓持有的个股也可以看出,后期均表现为良好的增长性。 除上述几只股票型基金外,具有相同特征的混合型基金还有国泰金鹰增长、银华富裕主题、长城消费增值、交银精选股票和景顺长城增长2号。 最值得投的10只混合型基金: (1)易方达价值成长 易方达价值成长基金是2009年混合型基金排名状元,全年收益率为103%。大部分基金在规模做大后,业绩增长开始缓慢,但这只基金在2009年实现了规模不断增长,截至12月31日,该基金总产规模高达320亿元,同时,还难能可贵地实现了业绩快速增长。 该基金成功的一个重要特点是摆脱了以前规模大基金的束缚,除重仓股配置较低比例的大盘蓝筹外,主要通过对高成长的中小盘股进行广泛配置来降低集中选股的风险。 (2)华夏红利 华夏红利是华夏基金公司旗下另一只暂停申购的基金,但该基金可以定投。2005年6月成立至今,该基金累计收益率为551%,同期上证指数上涨了203%,超越同期上证指数248个百分点。 华夏红利2009年收益率为79%,排在同类基金的16位;2008年以来其两年的收益率为10%,在同类基金排名第4;2007年以来的收益率为196%,同类基金排名中为第1。华夏红利的成功在于持股分散,正常情况下,它持有的个股数量在250只左右,前10大重仓股只是该基金持股比例很小的一部分。 (3)交银稳健配置混合 这是交银施罗德基金公司管理的又一只机构大量持有的基金,截至2009年6月30日,机构持有23亿份,占基金总份额的44%。 该基金成立以来累计收益率高达236%,同期上证指数涨幅为112%,超越124个百分点。2007年以来,其三年的收益率为116%,处在106只同类可比基金的第10名;2008年以来,该基金涨幅为5%,排第6名;2009年以来业绩也不落后,收益率为85%,排在同类基金中的第9名。 (4)中银***精选 这是一只规模不大的基金,仅有11亿份规模,但近几年来管理业绩一直不错。2009年该基金以74%的收益率位居同类基金的25名;2008年以来该基金的收益率为4%,是少有的小规模基金净值回到2008年年初水平的基金之一。 2008年该基金获得4%的收益率,排在同期同类可比基金的第7名;如果从2007年开始与同类基金比较,更显示出它较强的投管理能力,截至2009年12月31日,中银***精选以136%的收益率排在同类基金的第5名。 (5)富国天瑞强势精选 如果单看2009年的业绩,它就是一只很值得令人关注的基金,99%的年收益率在混合型基金中排第4位。况且这只基金不像一些高仓位基金那样大起大落,一直保持较优秀的业绩。2005年4月成立至今,该基金的累计收益率高达374%,同期上证指数只上涨了173%,超越上证指数201%,每年的平均收益率高达60%。 除上述分析的几只混合型基金外,具有相同特征的混合型基金还有兴业趋势投、嘉实服务增值行业、富国天惠精选成长、大摩源优选混合和金鹰中小盘精选。
基金单位净值什么意思
问题三:基金单位净值和累计净值分别是什么基金资产净值是在某一时点上,基金资产总市值扣除负债后的余额,代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数其中...
我对末基金一无所知。
带上身份证和钱直接去银行柜台就可以购买了.现成立的新基金很多,银华富裕主题基金正式开始发行,首日认购火爆。这是银华基金管理有限公司旗下第7只基金,该基金限量发行50亿份,发行期为10月12日至11月14日。还比如:申万巴黎新经济混合型证券投资基金发行时间自2006年11月3日至2006年11月30日代销网点申万巴黎基金管理有限公司直销中心***工商银行、申银万国证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、银河证券股份有限公司注意事项:了解基金的种类根据投资对象的不同,证券投资基金可分为:股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金;仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规的,为混合基金。从投资风险角度看,几种基金给投资人带来的风险是不同的。其中股票基金风险最高,货币市场基金风险最小,债券基金的风险居中。相同品种的投资基金由于投资风格和策略不同,风险也会有所区别。例如股票型基金按风险程度又可分为:平衡型、稳健型、指数型、成长型、增长型。当然,风险度越大,收益率相应也会越高;风险小,收益也相应要低一些。选择适合自己的基金首先,要判断自己的道斯赵不节风险承受能力。若不愿承担太大的风险,就考虑低风险的保本基金、货币基金;若风险承受能力较强,则可以优先选择股票型基金。股票型基金比较合适具有固收入、又喜欢激进型理财的中青年投资者。承受风险中性的人宜购买平衡型基金或指数基金。与其他基金不同的是,平衡型基金的投资结构是股票和债券平衡持有,能确保投资始终中低风险区间内运作,达到收益和风险平衡的投资目的。风险承受能力差的人宜购买债券型基金、货币型基金。其次,要考虑到投资期限。尽量避免短期内频繁申购、赎回,以免造成不必要的***失。第三,要详细了解相关基金管理公司的情况,考察其投资风格、业绩。一是可以将该基金与同类型基金收益情况作一个对比。二是可以将基金收益与大盘走势相比较。如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么可以说这只基金的管理是比较有效的。三是可以考察基金累计净值增长率。基金累计净值增长率=(份额累计净值-单位面值)÷单位面值。例如,某基金目前的份额累计净值为1.18元,单位面值1.00元,则该基金的累计净值增长率为18%。当然,基金累计净值增长率的高低,还应该和基金运作时间的长短联系起来看,如果一只基金刚刚成立不久,其累计净值增长率一般会低于运作时间较长的可比同类型基金。四是当认购新成立的基金时,可考察同一公司管理的其他基金的情况。因为受管理模式以及管理团队等因素的影响,如果同一基金管理公司旗下的其他基金有着良好的业绩,那么该公司发行新基金的赢利能力也会相对较高。由于我国目前尚未建立起较为成熟的基金流动评价体系,也没有客观***的基金绩效评价机构提供基金绩效评价结论,投资者只能靠媒体提供的资料,自己作出分析评价。费用如何计算购买开放式证券投资基金一般有三种费用:一是购买新成立的基金时要缴纳“认购费”;二是购买老基金时需要缴纳“申购费”;三是基金赎回时需要缴纳“赎回续费”。一般认购率为1.2%,申购率为1.5%,赎回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。基金认购计算公式为:认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。基金申购计算公式为:申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。基金赎回计算公式为:赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。基金投资有技巧投资基金与投资股票有所不同,不能象炒股票那样天天关心基金的净值是多少,最忌讳以“追涨杀跌”的短线炒作方式频繁买进卖出,而应采取长期投资的策略(货币市场基金另外)。以下一些经验可供初购基金的投资者参考:1、应该通过认真分析证券市场波动、经济周期的发展和***宏观政策,从中寻找买卖基金的时机。一般应股市或经济处于波动周期的底部时买进,而高峰时卖出。经济增速下调落底时,可适当提高债券基金的投资比重,及时购买新基金。若经济增速开始上调,则应加重偏股型基金比重,以及关注以面市的老基金。这是因为老基金已完成建仓,建仓成本也会较低。2、对购买基金的方式也应该有所选择。开放式基金可以发行期内认购,也可以发行后申购,只是申购的费用略高于发行认购时的费用。申购形式有多种,除了一次性申购之外,还有另外三种形式供选择。一是可以采用“金字塔申购法”。投资者如果认为时机成熟,打算买某一基金,可以先用1/2的资金申购,如果买入后该基金不涨反跌,则不宜追加投资,而是等该基金净值出现上升时,再某价位买进1/3的基金,如此上涨中不断追加买入,直到某一价位“建仓”完毕。这就像一个“金字塔”,低价时买的多,高价时买的少,综合购买成本较低,赢利能力自然也就较强。二是可采用“成本平均法”,即每隔相同的一段时间,以固的资金投资于某一相同的基金。这样可以积少成多,让小钱积累成一笔不小的财富。这种投资方式操作起来也不复杂,只需要与销售基金的银行签订一份“时额扣款委托书”,约每月的申购金额,银行就会期自动扣款买基金。三是可以采取“价值平均法”,即市价过低的时候,增加投资的数量;反之,价格较高时,则减少投资,甚至可以出售一部分基金。3、尽量选择后端收费方式。基金管理公司发行和赎回基金时均要向投资者收取一的费用,其收费模式主要有前端收费和后端收费两种。前端收费是购买时收取费用,后端收费则是赎回时再支付费用。后端收费模式下,持有基金的年限越长,收费率就越低,一般是按每年20%的速度递减,直至为零。所以,当你准备长期持有该基金时,选择后端收费方式有利于降低投资成本。4、尽量选择伞形基金。伞形基金也称系列基金,即一家基金管理公司旗下有若干个不同类型的子基金。对于投资者而言,投资伞形基金主要有以下优势:一是收取的管理费用较低。二是投资者可伞形基金下各个子基金间方便转换。拿你的身份证到银行办理就可以,工商银行比较好!网上购买基金还可优惠!招商股票基金、南方稳健成长2号基金这两只都是比较不错的基金,你可以根据网上的资料考虑一下!基金入门篇基金“菜鸟”升级——掌握三个步骤(适合初学者)“你刚才提到的那个什么基金,我也可以买么?”“没想到出门旅游,也会被电话*扰。”夏洛正一边嘀咕,一边挂完阿丁咨询基金的电话,却冷不丁地从边上冒出另一个声音来。转身一看,就瞅见导游那张胖胖脸蛋红彤彤一片,看来这句话憋了很久。“吴导也想投资?当然好啦,欢迎成为凤凰小城的最新基民。”夏洛不由开心大笑。“可是我都不太懂啊,”吴导一旁搓着,脸蛋还是红彤彤的。“这容易啊,等会给你介绍个新上路篇。”凤凰城广场上站立着一只振翅欲翔的凤凰,神态姿势,栩栩如生。夏洛指着它对吴导笑道:“保证让你立马由新作凤凰涅磐,脱胎换骨。”对于很多属于新上路的基民,摩根教授曾经特意从三个步骤总结了新投资基金的要点,掌握了这三个较大的方面,投资者就可以有的放矢,不断加深自己的基金投资功利了。步骤一:选类型基金的种类很多,不同类型的基金,其风险和收益比重不同。因此投资者基金投资时要明确自己应该购买哪一类基金产品。风险承受能力和投资期间的市场表现情况是主要应该考虑的因素。股票型、混合型、债券型和货币型,按风险和收益排序从高到低,一要根据自己的投资偏好选择。步骤二:选公司(产品)选了基金类型,一个值得信赖的基金公司则是接下来需优选考虑的标准。值得投资者信赖的基金公司一会以客户的利益最大化为目标,其内部控制良好,管理体系比较完善等。有了公司作保障之后,就要细细研究一下这只基金的表现如何了。可结合基金的过往业绩等其他评判指标,综合风险收益因素来考虑。步骤三:选方式基金购买上,可以选择去银行、券商等代销渠道购买,也可以采取通过网上电子交易或直接到基金公司理财中心等直销渠道购买。还有就是投资方式,是选择一次性投资,还是期额等。如果您有长期的投资需要,有一的理财目标,那么不妨考虑期额。它可以让您免去许多续的麻烦,还能够通过复利优势,积少成多的创造财富基金转换——乾坤大挪移(适合初学者)“记得武侠里面的绝学‘乾坤大挪移’么?”夏洛激动得补充道,“基金转换基本上就是那个意思。”以前夏洛每每看到危急时刻,主人公使出一招“乾坤大挪移”,只是轻松作了个调换,却能够消大象于无形,刹那间就可能风云变幻、扭转乾坤,感觉颇得道家之味。“喏,基金转换就照这个去理解,”夏洛得意地一挑眉,“只要你选对转换时机,选对转换目标就成。”可能投资者对基金转换更多的印象是费率上的优惠,同一家基金公司内部的基金产品上面通过转换,都可以获得比正常申购赎回更便宜的续费优惠。一般情况下,不论是股票型基金互相转换,股票型基金转到债券型基金,还是把债券型基金转到股票型基金,转换续费都比先赎回再申购更优惠。不过,真正要把基金转换用对地方、用对时候,也是投资者需要关注的问题。“是啊,别挪移了半天却移错了地方。”摩根教授忍不住也学着夏洛的口气打趣道。“这里,我倒是总结了一段基金乾坤大挪移的秘笈,投资者不妨对号入座,借以把握基金转换的时机,来提高自己投资的收益。”第一招,如果您的股票型基金获利已达到满足点,您希望通过调整投资组合进一步获利,可考虑将上的股票型基金转换为其它股票型基金,使资金运用更有效率。第二招,如果您准备将上的股票型基金获利了结,但目前尚无资金使用需求,与其将钱存银行里,不如将上的股票型基金转换至固收益工具,如债券型基金或货币市场基金,不仅可以持续赚取固收益,也可让资金的运用更为灵活。第三招,如果您持有的股票型基金跌至最低亏***点,与其认赔赎回,不如转换成其它具有潜力的股票型基金,或转换成表现较为稳健的平衡型基金,让投资组合布*更均衡,提高整体获利的可能。第四招,当经济景气周期处于高峰,面临下滑风险,您应开始逢高获利了结持有的股票型基金,将其逐步转成固收益工具,如债券型基金或货币市场基金。第五招,当股票市场将从空头转为多头,您应将停留于债券型基金或货币市场基金的资金,及时转换到即将复苏的股票型基金里,抓住股市上涨机会。投资开放式基金前应该做好哪些准备(适合初学)当您准备投资购买某只基金之前,请您务必先对这只基金的情况进行全面的了解、分析,判断基金管理公司的业绩表现、历史收益、投资目标、风险控制等指标是否符合您的投资取向。建议您仔细阅读该基金的《招募说明书》、《发行公告》、《基金契约》等法律文件,参阅基金公司为推介该基金所制作的宣传材料,以便全面了解情况。如何建立自己的基金组合(适合高)有一句投资格言说:不要把所有的鸡蛋放一个篮子里。这个道理很多人都懂,意思是要分散风险。投资基金也一样,投资者要风险和收益之间找到平衡点,就要求投资者根据自身的特点如风险偏好、风险承受力、期望收益率等设计适合自己的基金组合,从基金产品池中选择合适的基金组成一个基金组合套餐。如何进行基金组合,首先,投资者要根据自己的风险承受力确一个明确的投资目标,然后选择3至4支业绩稳的基金,构成核心组合,这是决整个基金组合长期表现的主要因素。一般来说,大盘平衡型基金较适合作为长期投资目标的核心组合。至于短期投资目标的核心组合,短期和中期波动性较大的基金则比较适合。一种可资借鉴的简单模式是,集中投资于几支可为投资者实现投资目标的基金,再逐渐增加投资金额,而不是增加核心组合中基金的数目。设置核心组合时应遵循简单的原则,注重基金业绩的稳性而不是波动性,即核心组合中的基金应该有很好的分散化投资并且业绩稳。投资者可首选费率低廉、基金经理位期间较长、投资策略易于理解的基金。此外,投资者应经常关注这些核心组合的业绩是否良好,如果其表现连续三年落后于同类基金,应考虑更换。核心组合之外,不妨买进一些行业基金、新兴市场基金以及大量投资于某类股票或行业的基金,以实现投资多元化并增加整个基金组合的收益。小盘基金也适合进入非核心组合,因为其比大盘基金波动性更大。例如核心组合是大盘基金,非核心搭配则是小盘基金或行业基金。但是这些非核心组合的基金具有较高的风险,因此对其要小心限制,以免对整个基金组合造成太大的影响。那么,到底组合中持有多少基金最佳呢?这并没有律。需要强调的是,整个组合的分散化程度远比基金数目重要,如果投资者持有的基金都是成长型的或是集中投资于某一行业的,即使基金数目再多,也没有达到分散风险的目的。相反,一支覆盖整个股票市场的指数基金可能比多支基金构成的组合更能分散风险。对于组合中的各基金的业绩表现,投资者应期观察,将其风险和收益与同类基金进行比较,并适时考虑更换。风险承受能力不强的投资者,可将资金债券基金和股票基金之间均衡配置。总的来看,对于基金组合应该有“八忌”——忌没有明确的投资目标、忌没有核心组合、忌非核心投资过多、忌组合失衡、忌基金数目太多、忌费用水平过高、忌没有设卖出的标准、忌同类基金选择不当什么是指数基金随着国内指数基金的数量逐渐增多,投资人开始面临这样一个问题:是选择被动式投资的指数基金,还是主动式投资的积极管理型基金?指数基金采用被动式投资,选取某个指数作为模仿对象,按照该指数构成的标准,购买该指数包含的证券市场中全部或部分的证券,目的于获得与该指数相同的收益水平。对许多投资者而言,指数基金提供的投资方式最为方便简单。投资者无须担心基金经理是否会改变投资策略,因为指数基金经理根本不需要自行选股,所以谁当基金经理并不重要。投资指数基金最大的好处于成本较低。由于指数基金经理用不着积极选股,所以指数基金的管理费用相对较低。同时,因为指数基金采取了购买并持有的策略,不用经常换股,所以基金买卖证券时发生的佣金等交易费用也远远低于积极管理的基金。此外,跟踪同一指数的两支基金,收费水平可能不同;而涵盖同一市场层面的两支基金,也未必会用同一种指数作为基准。***市场的指数基金平均管理费率约为0.18%至0.30%。指数基金除了节省费用外,还有一个好处,就是可以使你的投资免受表现差劲的基金经理所累。你无须像那些积极管理型基金的持有人那样,时刻留意基金的风吹草动,例如投资团队是否发生变动,基金经理是否还任上。每个市场都有赢家和输家。总体而言,投资者就是市场,其投资的平均回报就是市场的平均回报。投资指数基金就如同投资于整个市场,理论上得到的也是所有投资者平均得到的回报。也许你会认为有些运气好或者才能杰出的基金经理可以跑赢大市,因此希望基金经理以其独特的方式投资而不是根据指数来挑选股票或债券,那么积极管理的基金就是你的选择。而这意味着你必须充分相信基金经理的能力。投资大师沃伦·巴菲特曾其致股东的信中谈及指数基金。他说,对大部分的机构和个人投资者而言,投资于费用低廉的指数基金是拥有普通股的最佳方式。1971年,巴克莱国际投资管理公司推出全球首只指数基金。目前***市场上的指数基金已超过160支,其中,规模最大的指数基金为先锋500指数基金(Vanguard500index),净资产规模约为822亿美元。相比之下,国内的指数基金数量还比较少,例如天同180指数基金、华安上证180指数增强型基金、博时裕富基金、融通深证100指数基金等。要了解某支指数基金的风险及可预期回报与其他指数基金有何不同,首先要知道其跟踪的是什么指数。从国内的情况看,天同180指数化投资部分主要投资于组成上证180指数的成份股票;博时裕富基金的标的指数是新华富时***A200复合指数(75%新华富时***A200指数+25%新华富时***国债指数);融通深证100指数基金跟踪的是深证100指数。值得注意的是,只有当成份股发生变动时,指数基金才会调整其投资组合。由此的买入或卖出股票会给股价带来冲击。基金有广义和狭义之分,从广义上说,基金是机构投资者的统称,包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。现有的证券市场上的基金,包括封闭式基金和开放式基金,具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特目的和用途的资金。因为**和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回,但要求按法律规或出资者的意愿把资金用指的用途上,而形成了基金。我们现说的基金通常指证券投资基金证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:———根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易,一般通过银行申购和赎回,基金规模不固;封闭式基金有固的存续期,期间基金规模固,一般证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。———根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。目前我国的证券投资基金均为契约型基金。———根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。———根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。根据投资对象的不同,证券投资基金可分为:股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金;仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规的,为混合基金。从投资风险角度看,几种基金给投资人带来的风险是不同的。其中股票基金风险最高,货币市场基金风险最小,债券基金的风险居中。相同品种的投资基金由于投资风格和策略不同,风险也会有所区别。例如股票型基金按风险程度又可分为:平衡型、稳健型、指数型、成长型、增长型。当然,风险度越大,收益率相应也会越高;风险小,收益也相应要低一些。开放式基金买卖介绍:◆准备过程投资人购买基金前,需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件,各基金销售网点应备有上述文件,以备投资人随时查阅。个人投资者要携带代理行借记卡,有效身份证件(身份证、军人证或武警证),机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件、以及上述文件加盖公章的复印件,授权委托书,经办人身份证及复印件。携带好准备资料,客户银行的柜台网点填写基金业务申请表格,填写完毕后领取业务回执,个人投资者还要领取基金交易卡,办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。领取了业务确认书后,单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。◆如何购买完成开户准备之后,市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡,到代销的网点柜台填写基金交易申请表格(机构投资者则要加盖预留印鉴),必须购买当天的15:00以前提交申请,由柜台受理,并领取基金业务回执。办理基金业务两天之后,投资者可以到柜台打印业务确认书。◆如何赎回当投资者有意对中的基金进行赎回,则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡,同样下午3点之前填写并提交交易申请单,柜面受理后,投资者可以5天后查询,赎回资金到账。◆如何撤回交易投资者如果需要撤消交易,则可以交易当天的15点之前,携带基金交易卡和银行借记卡,柜面填写交易申请表格,注明撤消交易。如果15点以后,部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易,第二个工作日进行交易。
2022银华富裕还会跌吗
会。银华富裕主题混合最新单位净值为4.9781元,累计净值为5.9311元,较前一交易日下跌1.1%,历史数据显示该基金近1个月下跌1.91%,2022年还会下跌,银华富裕近3个月下跌10.21%,近6个月下跌3.9%,近1年下跌26.84%...
银华富裕基金一年亏了十万,是抛还是不抛啊??
你买的银华富裕基金属于股票型基金相对来说风险比较高,我刚查了一下去年年初的净值是1.38左右,现在只有0.97。所以你才会赔这么多不过去年大盘整体行情都不好,老百姓赔多赚少。截止到去年年底,股票基金基本上见底了,2012年股市整体会呈现波浪式上涨,以你的这支基金举例最近一周涨幅1.43%,也就是说你的40万的话,一周就涨了4000多,涨幅还是比较高的,所以建议你如果不是非常急着用钱的话就再等等,至少到6、7月份的时候再赎,现在正在一个低点上赎回不合适,希望对你有帮助