单位净值等于累计净值(单位净值和累计净值是什么关系？？)

单位净值和累计净值是什么关系？？

1、单位净值是当前基金的净值，累计净值是加上分红后从发行到当前的净值，累计净值越高说明基金上市以来收益越高。基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。2、单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；3、基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。4、净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；5、如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。扩展资料：单位净值和累计净值的区别：一、定义不同：1、单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。2、基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。通过最新的基金单位净值加上单位基金累计分红总额便可以得到基金累计净值。二、计算方式不同：1、基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额2、累计单位净值=单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额。三、对于分红的处理不同：1、单位净值：将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算。2、累计单位净值：将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。参考来源：百度百科-单位净值参考来源：百度百科-累计净值

累计净值和单位净值的区别是什么?

基金累计净值与单位净值区别如下:1.不同的定义单位净值是指基金在某一天的单位价值，即基金在该天的价格；基金累计净值是基金成立以来每日增减的累计。2.不同的计算公式基金单位净值=(基金资产总额-基金负债)/基金份额...

事业单位的“固定资产净值(原价—累计折旧)”的金额一定等于“非流动资产基金—固定资产”的金额。

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理财产品单位净值是什么意思?

在市值法的估值体系下净值型产品净值可直接反映出投资资产的市场价值。理财单位净值和累计净值是什么？理财单位净值是指理财当前的价格情况，理财累计净值是指理财成立以来的价格情况，一般理财累计净值越高越好，累计净值越高代表...

【单位净值】与【累计净值】，到底应该看哪个？

我们平时买基金的时候，常见的关于净值有两个：单位净值与累计净值。上一期我们提到，基金的净值高低对于选基金的判断依据不大，但遇到这两个不同净值又犯了难：基金页面显示的【单位净值】和【累计净值】有没有不同？它们各代表什么意思？有什么参考意义？

定

1

义

-THEFIRST-

【单位净值】可以理解为一份额基金的单价，代表一份额基金的真实价值，但与未来的业绩表现没有任何关系。单位净值低的基金并不一定比单位净值高的基金收益高，买基金更重要的是关注基金经理的投资能力、基金公司整体的投研能力。关于单位净值的拓展阅读：《买净值低的基金好，还是净值高的基金好？》

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【累计净值】=【单位净值】+成立以来基金的累计分红金额（不考虑复杂的份额拆分）举个例子：如果一只基金目前单位净值1元，累计净值2元，代表一份额基金累计分红1元。同时累计净值2元，说明基金成立以来现金分红方式的收益率100%，赚了本金的一倍。需要注意的是：分红次数与基金的好坏并没有太大的关系，分红多的基金不一定就是好基金，不分红的基金也不一定就是坏基金。

区

2

别

-THESECOND-

因为累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，那么单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值＞单位净值。

净值高，不要害怕涨不动了，可能是某个阶段内基金经理管理得好；净值低，可能分红或拆分了，也有可能是一直以来表现都不好，并不代表可以抄底买入。

总之，我们购买基金时，要做的应该是结合基金经理业绩，基金平均表现和持有标的，而不应该单纯考虑净值的高低。

END

小白选基金时，容易对着一堆看不懂指标挠头，甚至产生敬而远之的想法。每日一学将这些看似枯燥繁琐的指标拆解开说给大家听，融会贯通后，这些指标不仅不再枯燥，它们还能成为你选基的最佳伙伴。

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单位净值和累计净值哪个高好？

单位净值高好。单位净值反应的是现在的价值，累计净值反应的是过去的净值。如果基金经理换了，基金回报率是不一样的

单位净值和积累净值是什么关系？谢谢

基金净值是它当天的价是它的净值,积累净值是累加以前分红的

乾道补习班|基金净值、单位净值和累计净值有什么区别？

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通常，我们看到身边人买基金赚了钱就慌忙去买，忽略了基金的估值，不看基金所处的市场阶段，盲目下手，结果跌在了高位。还有的基民看到某只基金“单价很低”，自认为捡了大便宜，重仓买了所谓“便宜基金”，最后也只能惨淡收场。

投资路上，这些弯路都可以避免，首先大家要搞懂下面这三种“净值”。一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值，都是“净值”，他们又有什么区别，这里面又有哪些大学问呢？

基金净值

基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。

单位净值

单位净值，简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。它的计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。例如基金单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，如果投资者是在认购期1元净值时购买的，如果现在卖掉（即赎回），市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

累计净值

累计净值指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。

从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。

看完了上述的定义，我们现在来解决基民误区的问题：

首先，净值低的基金是不是更有价值？答案：不一定！

人们往往认为，净值高了，相对来说份额少了收益肯定会少，其实这种心理是不正确的，净值高恰恰说明该基金运作得当。

举个例子来说：同样投入10000元，如果基金A净值为1元，可以买10000份，相应的基金B净值为2元，可以买5000份。如果当天都涨了10%，A净值上涨0.1元，当天赚取（0.1元*10000份）1000元；B净值上涨0.2元，当天赚取（0.2元*5000份）1000元，虽然净值不同，投入同样金额，收益率相同的话，显然赚的也是一样的。

正因为很多投资人有恐高心里，少数基金公司为了迎合投资者心里，采取基金拆分、大比例分红的手段吸纳资金，投资者并不会从中受益，反而，通常那些收益率涨得高的往往都是净值高的老基金。

其次，买基金只看它过往业绩？答案：不全面！

还要看估值，很多基金单看其过去的走势，得出的结论是“跌了很多，历史收益很差，不值得投资”，这会误导投资人错过行情。例如站在去年2月份看港股的指数基金。实际上当时港股指数基金的估值是近阶段以来最低点，具备较高的投资价值。  

同时，小编也提醒各位，购买基金不能只参考单一指标，基金净值只表明了该基金总体的业绩水平，对投资者虽有一定的参考意义，但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性，这才是正确的投资方法。

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单位净值和累计净值是什么关系？

1、单位净值是当前基金的净值，累计净值是加上分红后从发行到当前的净值，累计净值越高说明基金上市以来收益越高。 基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

2、单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；

3、基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。

4、净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；

5、如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

对基金净值恐高症说再见

基金投资误区有很多，但是其中有一条，可以说刚入门的基民或者没有经过可以学习的人都很容易犯的，那就是——基金净值恐高症。

我看XXX基金挺好的，长中短期业绩都很不错，基金经理经验也很丰富，唯一的缺点就是基金净值太高了，我完全下不了手啊，要是买在了高点怎么办？

看到基金净值，常常会让人想到基金的价格，以至于很多投资者看到基金净值会直觉联想到股价。

看到基金净值特别高的基金时，下意识会认为这只基金跟高价的股票一样，下跌的风险比净值低的基金要大得多。

所以在挑选基金的时候，会把一些净值高的基金剔除，甚至专门入手净值低的基金。

那么，净值的高低真的能决定基金的投资价值吗？ 

非也非也。

说起基金净值，它其实并不仅仅是某一个值，它有着不同的表现形式，我们常见的净值指标有基金单位净值、基金累计净值、估算净值。  

这三个值究竟有何参考意义，今天我们就来重点唠唠。

01

基金单位净值

基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

这里的总净资产就是基金经理用我们的钱买入持有的金融资产，基金份额就是把基金组合分成很多小份，方便我们买入，这也是基金的优势之一，门槛低。单位净值即每份基金单位的净资产价值，比如某只基金的总净资产为3亿元，总份额为3亿份，那么基金的单位净值就是1元。

开放式基金每天的资金总量都会有变化，所以每天收盘后基金都会做一次基金单位净值的计算。

这个净值没有将历史分红、拆分的影响叠加进去，平时的基金申购和赎回也都以这个价格进行。

-究竟是什么因素形成了基金单位净值的高低呢？

主要有三大因素：投资收益、分红、拆分。

1.投资收益方面，表现为交易日的持仓价格涨跌，及计息日的利息变化，导致了基金净资产价值的增减，从而导致了基金单位净值的变化。

2.基金分红方面，分红包括现金分红、红利再投资两种情形。

现金分红，会使得基金的部分净资产以现金形式回到小伙伴的银行账户中，从而，导致基金净资产价值减少、基金单位净值下降；

红利再投资，会使得基金的部分净资产以基金份额的形式调增到小伙伴的基金账户中，从而，基金净资产价值不变、基金份额增多、基金单位净值下降。

有的基金还挺喜欢分红的。

一是因为有些基金的产品定位就是偏回报型，在有一定的投资盈利的前提下，它会较高频地实施分红，比如华夏回报；

二是因为不少小伙伴有一种“分红就是赚钱，或者单位净值越低、投资价值越高”的误解，因此有些基金为了增强基金的吸引力而主动地、或不得不进行相应地分红。

3.基金拆分方面，在公募基金领域实际是很少遇到的一种情形。

基金拆分的主要目的，其实就是降低基金单位净值，不要让小伙伴有一种“这基好贵”的直观感受，从而影响了自己卖基金。

但与能给小伙伴提供现金分红选项的基金分红不同的是，基金拆分是基金公司既不想流失基金管理规模、又想降低基金单位净值，纯粹地仅有利于基金公司自己，对投基小伙伴来说没有实质价值。

所以，净值的高低与它的投资价值之间没有半毛钱关系。判断基金是否值得投资，要去观察基金的投资方向、基金经理的投资能力和基金的长期净值走势等。

02

基金累计净值

基金累计净值：指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益）。该指标可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。特殊情况下也会出现基金累计净值低于单位净值，有一些指数型基金为了方便跟踪指数，会按标的指数的千分之一或百分之一来折算净值，比如一只追踪中小300的指数基金，成立后在指数1500点时折算，千分之一单位净值变成1.5，但累计净值还是1，这种情况下会出现单位净值高于累计净值。但是需要注意的是，基金的累计净值仅仅只能做为过往业绩的参考指标，并不能代表基金未来的业绩表现。

03

估算净值

估算净值：指一些网站根据最近基金季报中所显示的持仓信息以及一些修正的计算方法，结合当时股市情况所计算出来的基金净值。细心的小伙伴应该会发现，净值估算明明显示基金跌了，但最终账户上却是盈利的，估算净值并不是很准确，这到底是怎么回事？因为基金估值参考持仓信息来自于基金的定期报告，但是季报只是列出了前十大重仓的证券，信息的依据不够齐全，且基金的定期报告存在一定的滞后性，所以估算出的净值就没有那么的精准。

既然估算的数据不准确，那该指标就没有什么参考意义了吗？当然不是，我们在进行申购和赎回操作时，并不清楚买入卖出的价格是多少。此时基金估值就给了大家一个参考，对于当天的基金走势有一个大致了解，并根据这个参考数值决定买入卖出。

关于基金估值学习点击直达：学习基金估值，了解“估值”的含义但是该指标也仅限参考，如果把它作为操作申购、赎回规避风险的唯一依据，就不可取了。

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