基金的净值显示的是昨天的吗

每天的基金净值一般都是在下午17:00—21:00才会公布的，因此投资者白天看到的基金净值实际上都是上一个交易日的基金净值。那么，基金的净值显示的是否是昨天的呢？以下是相关内容的详细介绍：

1. 基金申购净值

基金申购净值是按照T日净值成交的，因此基金申购净值是按照申购当天计算的。但是需要注意的是，在交易日购买或赎回基金时，存在一个时间节点。

交易日购买基金的，在下午3点以后购入的，顺延按下一个工作日净值算。

非工作日购买的，不论几点按照下一个工作日净值算。

2. 基金实际交易时间

基金的交易时间一般为工作日的上午9:30至下午3:00，超过这个时间的交易会按照下一个交易日的净值进行计算。

这个交易规则是因为下午3点是资金到基金公司账户的时间。如果投资者在15:00前操作购买，但在15:00后资金才到账，则会按照下一个工作日的净值来计算。

3. 基金净值的实时性

基金的实际净值一般需要到第二个交易日才能获得，因此对于已经购买的基金而言，无法及时看到净值的变化来进行买卖操作。

然而，为了方便投资者判断基金的买卖时机，有些基金公司提供了当天的实时净值查询服务，可以通过网站或手机应用查看当天的单位净值以及涨跌情况。

4. 基金净值与股票价格的关系

基金的净值并不是股票实时价格的直接反映，而是经过一定计算得出的。基金相当于买了很多股票，第二天的净值确实可以参考第一天的净值，相当于所有买的股票的涨跌情况的综合体现。

5. 基金募集期的净值显示

有些基金在募集期内尚未成立，因此没有基金净值的概念。在募集期结束之后，新基金才会进入正常运作阶段，开始公布净值。

6. 基金净值的更新时间

基金净值的更新时间一般在每天的8点后开始陆续更新当天的单位净值。

快的基金公司可能在8点多就能查到当天的单位净值，而慢的则可能要等到10点或11点才能公布。而非交易日（周末和法定节假日）一般不会公布基金净值。

基金的净值显示实际上是相对滞后的，投资者白天看到的基金净值是上一个交易日的数据。对于购买基金的投资者来说，需要注意基金申购净值的计算规则以及基金净值的更新时间，以便做出更加准确的投资决策。同时，一些基金公司提供的实时净值查询服务也可以帮助投资者及时获取当天的单位净值信息。