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晨星基金网考什么赚钱(晨星资讯基金股票数据分析员工作主要做什么?想面试这个职位)

2024-02-02 19:28:33 财经知识

晨星资讯基金股票数据分析员工作主要做什么?想面试这个职位

我现在的室友就是做股票数据分析员。其实不管是基金还是股票数据分析,它的工作方式都差不多,都是要搜集和处理金融数据,不过对象不一样。而她做的股票数据分析员,就是要搜集和处理各大公司的财务数据,不管上市还是非上市的。

晨星基金网的“基准指数”啥意思?

商务印书馆《英汉证券投资词典》解释:基准指数benchmarkindex。名。反映某证券交易所交易状况的最基本、最大众化的指数,如纽约股票交易所的道琼斯工业平均指数,***联交所的恒生指数。这种指数为市场普遍认可,媒体广泛使用。基金的业绩比较有两种方式,一是全域比较,将全部基金或同组基金放在一起进行排名。二是基金与事先确定的基准进行比较。这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。这种比较方法通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合,比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量。基准组合是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合。业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。内容从2002年开始,监管层就要求开放式基金在发行时公布其业绩比较基准,不同风险收益的基金跟踪不同的比较基准,这有利于基金风格的稳定和投资者对基金业绩进行合理的评判。随着业绩比较基准与基金净值的比较成为法定信息披露内容,将使投资者不再单纯用“是否跑赢大盘”这种简单且不尽合理的方法来判断基金的优劣,也有利于促进基金管理人遵守基金合同,保持稳定的投资风格。新的基金信息披露规则规定,在基金年报、半年报和季度报告中,基金管理人都必须披露净值增长率与其同期业绩比较基准收益侍脊率的比较,并要求基金用图示的方法披露基金合同生效以来的净值变动情况,与业绩厅瞎比较基准的变动情况进行比较。这样,投资者就可以直观地了解过去一段时间内基金的业绩表现。参考资料来源:

基金和股票有什么区别?

简单地说,基金是由基金管理公司把投资人的分散资金募集到一起,投放到股票市场或债券市场,为投资人赚取利润的一种专家理财。而股票是由上市公司直接发行的,投资人可在证券营业部直接买入和卖出,由于我们普通投资人缺乏专业的技术和经验,也欠缺灵通的消息渠道,对大势难以做出正确的判断,很难在股市中取得收益。基金和股票相比,前者风险小,而收益也少。股票收益大,而风险也大。总之,收益和风险是并存的。如果你要投资基金,可持身份证到当地银行办理,在此提醒你,买基金不但不一定能赚钱,而且投资人还要在投资过程中承受市场风险和基金管理人的道德风险。现在我国有50多家基金公司,良莠不齐,真正好的,能给投资人获取收益的没有几家。不管能不能为投资人赚钱,这些基金公司都要每年在你的资金中提取4-5%的各种费用。在投资中有两点一定要注意:一、选择业绩好的基金公司,还要在这个好的基金公司里选择好的基金品种,(每一个公司都有几只基金),你可在新浪网上财经网页里,找晨星开放式基金业绩排行榜参考选择。二、要选择买入的时机,在股票市场低迷,投资人绝望悲观的时候,那时的基金净值低,有的甚至跌破面值。此时正是买入的好时机。还要选择好的卖出时机,在市场人气高涨,股指屡创新高市场上一片欢乐气氛时,果断地卖出。不要有贪心,只有这样才能赚钱。虽然说是专家理财,长期投资,如果你选择不好基金公司和品种,以及买入、卖出的时机,照样赔钱。如果你不能承受风险,可以先买无风险的货币型基金,收益率大概相当于税后的一年期定期存款,等对基金充分了解后,再在适当的时机转换成股票型基金或配置型基金。

什么是“晨星***基金指数系列”

晨星***基金指数系列是由***晨星公司针对***基金市场所研究开发的指数系列,由开放式基金指数系列和封闭式基金指数系列组成。开放式基金指数系列是以单位净值为基础的指数,旨在反映基金的业绩趋势,其根据单位基金净值简单加权方式,同时考虑红利再投资因素进行计算;封闭式基金指数系列是以二级市场价格为基础,旨在反映二级市场供需关系导致的价格趋势,其以二级市场价格为基础,采取拉佩尔法(Laspeyres)方法,以基金流通市值为权重,计算时考虑红利再投资因素。在指数形式上,晨星公布的是考虑红利再投资的总收益指数。

惊呆了!了解晨星鉴基大法,基金赚钱变得更简单

很多人都知道基金投资有风险,那风险到底来自哪里呢?实际上风险主要来自收益的不确定性。现代投资理论的研究表明,风险的大小在决定组合的表现上具有基础性的作用。

举个栗子,假如A和B两只收益情况相同的基金,可能具有迥然不同的风险程度。如果A的表现很不稳定,你只是刚好看到了它表现最好的时候,也就是说,它再次获得高收益的可能性是不确定的!因此,评价基金业绩时不能仅仅看回报率,还必须考察风险因素。

风险调整后的收益率就是一个可以同时对收益与风险加以考虑的综合指标,以期能够排除风险因素对绩效评估的不利影响。基本思路就是对收益加以风险调整,可以实现对收益和风险的综合考虑。

不同的理论体系对“风险调整后收益”的理解是不同的。像常用的夏普比率是超额收益与波动率之比,其中超额收益指的是基金的收益减去无风险利率;波动率指的是基金收益序列的标准差,这代表基金的风险。

另外国际权威的基金评级机构晨星推出了“晨星风险调整后收益”(MorningstarRisk-AdjustedReturn),这是晨星星级评价的核心指标,又称MRAR。这种方法是建立在投资人风险偏好的基础上,认为投资人喜欢高的收益而厌***风险,而不考虑风险和收益是如何结合的。因此,在评级时候,奖励收益而惩罚风险。

晨星把每只具备3年以上业绩数据的基金归类,在同类基金中,基金按照“晨星风险调整后收益”指标由大到小进行排序:

前10%被评为5星;接下来22.5%被评为4星;中间35%被评为3星;随后22.5%被评为2星;最后10%被评为1星。

嘉实36只产品上榜晨星四星以上评级

晨星基金评级在业内备受认可,主要因为其评价标准严格,看重产品中长期业绩表现、团队的稳健性等多个维度,能够获得三年期、五年期最高五星评级的基金含金量系数更高。

在这样寥若“晨星”的评级中,能够脱颖而出斩获五星的基金,某种程度上也是对基金投资实力的认可,更为我们择基提供了一定参考。头部公司嘉实基金不论在三年期还是五年期的考核中,均有多只上榜五星,在全市场基金公司中高居前五。

晨星数据统计,截至2019年末,嘉实旗下有36只产品取得三年或五年期4星及以上评级:其中11只产品获得3年五星评级,在全市场公司中排名第四;8只产品获得晨星5年五星评级,在全市场公司中排名第三。其中嘉实新兴产业、嘉实泰和、嘉实优化红利、嘉实中证主要消费ETF这4只均在三年和五年期同时获得最高的五星评级。

盘完上面的五星基金分布图,小编发现了两只“宝藏基金”:这就是五星基金经理常蓁管理的嘉实优化红利和嘉实回报灵活配置,从风险调整后收益看,都是各自领域的顶尖存在。

根据晨星数据,截至2019年末,嘉实优化红利基金三年和五年风险调整后收益分别达16.98和14.61,均在同期可比偏股型红利主题基金中排名第一,且获得晨星三年、五年最高五星评级。嘉实回报灵活配置基金三年风险调整后收益达12.74,也在同期可比偏股型回报主题基金中高居第一,荣获晨星三年最高五星评级。

凭借持续稳健的业绩表现,这两只基金也赢得了其他基金评级机构的认可,嘉实回报灵活配置和嘉实优化红利均曾双双同时斩获金牛奖和明星基金奖。常蓁也是市场上少有的既“擒牛”(金牛奖)又“摘星”(明星基金奖)的基金经理。据Wind数据统计,截至今年1月底,在152名权益投资方向、任职满3年的可比女性基金经理中,同时获得金牛奖和明星基金奖仅10人,同时获得两次者仅3人,常蓁便占据一席之地,位列前三!

或许跟市场上久负盛名的基金经理相比,有投资者对常蓁还不太了解,实际上常蓁也是一位有十余年投研经验的投资老将了,毕业于顶尖学府,是清华经管硕士。毕业后,先后在建信、嘉实从事消费等行业研究,“10年磨一剑”,积累了长期深厚的消费、医*健康等领域投研经验,期间挖掘大量优质个股。常蓁是典型的GARP投资风格,核心投资理念不是去赚交易对手的钱,而是从公司基本面出发,赚企业成长的钱。

 

最后,要提醒各位投资者,选择基金是一个系统工程,需要综合考虑全面衡量,除了依据历史收益和风险调整后收益,还要考虑基金采用什么样的投资策略、基金经理投资风格偏好、能力圈覆盖、基金公司投研团队等等各个因素。

 

目前市场经过挖坑后逐渐企稳反弹,没有上车的投资者也不要着急,常蓁管理的新基金——嘉实回报精选股票型基金(008958)2月24日起就要发行了,而且是一只可以在沪港深三地灵活配置、挖掘优质个股的基金,建议想要搭乘常蓁“回报”快车的可以适当关注下~

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买晨星奖基金能赚钱吗?没想到赢麻了!

作者:作手逍遥

来源:雪球

2022年度的晨星奖已经开始评选,14只基金拿到了入场券,晨星奖是全球最权威的基金奖项之一,而且因为获奖的基金数量更少,不少人认为它的含金量比金牛奖还要高。

晨星年度基金奖的评选方法包括定量筛选和定性评价。定量筛选考察以下几个方面:基金当年度以及长期业绩、风险、风险调整后收益;基金经理在2021年度是否变动等。定性评价考察基金经理任职时间、基金公司管理团队的稳定性、投资组合与投资策略的一致性以及合规情况等。

不少朋友好奇,既然含金量很高,跟着晨星奖买基金,靠不靠谱?咱们拿数据来说话,看看获得晨星奖的基金,到底能不能打?

晨星奖每年会评出5-6只获奖基金,其中2-3只偏股基金,3只债券基金,一般都在3月末发布获奖名单。

我们以10年为周期,以获奖的偏股基金为例,看看历年跟着晨星奖买基金靠不靠谱?

2012年获奖的3只基金分别是兴全全球视野、华夏策略混合、国投瑞银稳健增长,从2012年3月26日发布获奖名单至2022年3月11日,收益分别是222%,242%,300%,远超沪深300的68%。

2013年获奖的3只基金分别是国富弹性市值混合、中银***混合、华夏回报混合,从2013年3月28日发布获奖名单到2022年3月11日,收益分别是218%,105%,151%,同样远远跑赢沪深300的66%。

2014年获奖的3只基金分别是嘉实研究精选混合、中银收益混合、富国天成红利混合,从2014年3月28日发布获奖名单到2022年3月11日,收益分别是140%,255%,203%,同样远远跑赢沪深300的99%。

2015年获奖的3只基金分别是新华钻石品质企业、华商领先企业混合、诺安灵活配置混合,从2015年3月30日发布获奖名单到2022年3月11日,收益分别是32%,-19%,94%,沪深300是8%,一只基金跑输,两只基金跑赢。

2016年获奖的2只基金分别是富国天惠成长混合、嘉实成长收益混合,从2016年3月18日发布获奖名单到2022年3月11日,收益分别是127%,48%,沪深300是37%,两只基金都跑赢,其中富国天惠大幅跑赢。

2017年获奖的2只基金分别是中欧新趋势混合、广发稳健增长混合,从2017年3月29日发布获奖名单到2022年3月11日,收益分别是100%,62%,沪深300是24%,两只基金都跑赢,其中中欧新趋势大幅跑赢。

2018年获奖的2只基金分别是银华富裕主题混合、景顺长城动力平衡,从2018年3月28日发布获奖名单到2022年3月11日,收益分别是102%,56%,沪深300是10%,两只基金都跑赢,其中银华富裕主题大幅跑赢。

2019年获奖的2只基金分别是兴全趋势投资混合、广发稳健增长混合,从2019年3月7日发布获奖名单到2022年3月11日,收益分别是50%,37%,沪深300是11%,两只基金都跑赢。

2020年获奖的2只基金分别是易方达优质精选混合、南方优选成长混合,从2020年3月26日发布获奖名单到2022年3月11日,收益分别是43%,28%,沪深300是15%,两只基金都跑赢。

2021年获奖的2只基金分别适兴全合润混合、嘉实增长混合,从2021年3月30日发布获奖名单到2022年3月11日,收益分别是-15%,-15%,沪深300是-14%,两只基金都跑略微跑输。

综上,近10年获奖基金一共出现24只(不去重),从获奖名单发布日持有至2022年3月11日,只有3只基金是略跑输沪深300的,胜率是87.5%。

此外,还可以发现一个趋势,就是持有的时间越长,跑赢沪深300的胜率越高,跑赢的幅度也越大。所以获得晨星奖的基金具有不错的参考性。

数据来源choice,本文所提到的观点仅代表个人的意见,所涉及标的不作推荐,据此买卖,风险自负。

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如何买基金?怎么买赚钱?

购买基金赚钱的小技巧有:1、高抛低吸,在指数基金点位较低时买入,点位较高时卖出,高抛低吸适合有一定投资水平的投资者,因为很难把握买卖时机;2、长期持有,从历史来看基金长期持有获得收益的概率更大,长期持有对投资者...