基金跌多少算大跌(基金补仓是跌多少来自补多少吗)

基金补仓是跌多少来自补多少吗

在基金下跌的过程中，投资者可以通过头寸操作，不断增加头寸份额来分担头寸成本，分散风险，但在头寸过程中，不是基金下跌，投资者可以结合自己的头寸策略，市场情况，包括以下头寸策略：1.等额买入法:在基金大跌的过程中，投资者可以选择每次买入相同的金额，比如每次买入1000元。二、等差买入法：在基金大幅下跌的过程中，投资者每次购买的金额相等。例如，投资者分三次购买，每次购买的金额为1000元、2000元和3000元。三、等比买入法：在基金大幅下跌的过程中，投资者每次购买的金额分别为1000元、2000元和4000元。4、48次补仓法48补仓法是指将本金分为48等份。当基金每次下跌买入一份时，例如，投资者有4800元。当基金每次下跌1%时，他们会买入1000元，下跌2%时，他们会买入2000元。此外，投资者还可以考虑在每次基金下跌5%时买入1/3的头寸。成本计算公式=(第一次购买基金的成本价格×第一次买入+补仓基金成本价×补仓数量）／（第一次买入+补仓数量）。例如，当基金净值为1.5元时，投资者购买了1000只基金。买入后，基金下跌。当基金净值下跌至1.0元时，补仓2000股。补仓后，投资者持仓成本=(1.5×1000＋1.0×2000/(1000+2000)=1000.167元。补仓后，成本下降0.333元。需要注意的是，被套后，投资者应合理分配头寸，有计划地买入，而不是一次性梭哈。

基金30000元一天跌多少

这是不一定的。各个基金持有的股票不一样，上涨和下跌的也是不一样的。在股指高点股指指数暴跌的时候，一天基金净值下跌9%也是有的，只不过是较少出现的概率。

请问基金是不是有个”大跌大买，小跌小买”的说法

基金和股票不一样，不用太追求当天股市因素，股票流行追涨杀跌，基金则讲究长线持有。长期持有才能享受复利的真正好处~！

基金里面今年来-7.15%是什么意思？

基金里面今年来-7.15%就是

今年以来基金净值下跌了7.15%

或者说今年以来收益是-7.15%

基金一天是否会跌1ooo元以上吗

应该不是吧。

我算是知道了：涨多了和跌多了的基金都有人买

今天我算是明白了：涨多了和跌多了的基金都有人买。

声明：本文提到的基金均不构成投资建议，也无基金公司付费，请勿据此操作，股市有风险，投资需谨慎。

现在二季报陆陆续续公布了，现在基金公司也套路了：要么提前公布，能有点曝光量，要么就是在规定时间最后的一两天集中大规模公布，几十家基金公司，几千只基金一起公布季报，你们不是愿意看嘛，让你们看。

剩余的就是零零散散公布，比如今天又公布了一小部分基金的二季报。

今天可能很多人关注诺德新生活基金，毕竟人家代码好（C类代码006888，牛***吧，A类代码006887），今年业绩也好，截止昨天涨了66%了，位居同类前列了，规模也暴涨。

年轻人就是猛，基金经理周建胜去年7月14日上任，现在也就刚刚满1年。

但是我看了这基金换手率也不低，两个季度前十大重仓股都不一样：真的，你看下面这个图，一季度前十大重仓股没有一只出现在二季报前十大重仓股里面。

规模自然是暴涨，C份额从零起步，已经7亿多了，A份额在一季度规模翻倍的基础上，二季度又涨了不少。

说涨得猛的基金有人买，就不得不说***。

用公募基金进行海外投资最近一两年很火，国内已经有多只标普ETF和纳斯达克ETF规模创新高。

咱说说邻居***最近很火，股神巴菲特都出手了，国内之前发的几个中日ETF互通的ETF规模本来不大，一度有清盘风险，现在规模都增加了。

又比如，今天摩根资产（原来的上投摩根基金）的摩根***基金公布了23年2季报。

***基金在国内公募里面算小众，除了那几个中日ETF互通的ETF是场内品种，场外只有这一个摩根***基金，没得选，甚至摩根这个基金也只有A份额，没有C份额。

***市场我不大懂，我不分析***股市了，我简单说一下这个规模变化。

我看了看这个基金过去2年（8个季度）的季度走势，只有21年4季度和22年的2季度跑输沪深300，其余6个季度都相对沪深300有超额收益。

你也知道二季度***股市表现不错，这个基金2季度涨了10%，沪深300跌了5%，导致这个基金2季度规模增长了285%（含净值上涨和基民申购）。

大家仔细看下图，这个基金去年630到今年3月底，一直规模只有1亿，不温不火，结果二季度直接增长285%。

说完了涨得多有人买的，再说说跌得狠也有人买的。

我早上8：30上班，今天早上刚坐下，还没开电脑上班，平安基金的一个姐妹就找我了：泥沼老哥，跟你说一个很有意思的事情。

这就激起我的好奇心，大早起来，朦胧的双眼，开始放光了，我就说咋了。

这姐妹就跟我说：前两年公司发了一个创新*的ETF（516820）。

你也知道，这两年医*比较惨淡，表现自然不尽如人意，然后屋漏偏逢连夜雨，最近医*股又调整了，于是乎，这个ETF这几天差不多快成了全市场净值最低的ETF，净值眼瞅着就要跌破4毛钱。

这就压力大了，哎，你说指数基金虽然是工具性产品，但是整了一个ETF要跌破四毛也不好看，四毛别变成“死猫”，不是什么光彩的事儿。

结果你猜咋着，眼瞅着要跌破四毛了，竟然有资金开始申购抄底了。

这姐妹都没想明白这是咋回事。

嗯，我算是明白了，涨多了和跌多了的基金都有人买。

声明：本文提到的基金均为行文需要，不构成任何投资建议，也无基金公司付费，请勿据此操作，股市有风险，投资需谨慎。

7月21基金|大跌，快跑?

特别声明：内容为个人实操记录，仅供参考，不构成任何买卖投资建议。投资有风险，入市须谨！

今日操作

操作：不动!

高仓位持有不动，目前指数涨跌分化，早盘集体跳水，由涨转跌，但跌幅不大，依旧判断是底部区间，附近做过低吸的可以持有观察不动，可以正常定投，继续等待!

昨夜美股指数涨跌分化，道琼斯指数创出近期新高，纳指基跌超2%，往下回补缺口，刚好近期没有调整过，目前回到了14000点左右，前面做了分批止盈，附近继续持有不动，等待调整!

转债方面：今天有两个可转债申购，各位记得申购!

基金一般最多可以跌到百分之几啊?

最多跌到40%左右，一天最多会跌到10%，基金也有涨停和跌停，主要是看基金的资金投资的方向的资金的涨跌。一般这种基金多为ETF、LOF以及封闭式基金即是在股票市场交易的基金。根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式...

“你这基金跌的是少，但涨起来也不多啊”

过去的一年，权益市场大幅动荡，对于做稳健策略的同行们，应该是展现回撤控制力的好时机。

不过随着多次交流，发现大家普遍会面临一类尴尬的客户质疑，那就是“你这基金跌的是少，但涨起来也不多啊！”

当然客户通常还会举例子，比如在2022年6-7月，你看某某重仓新能源的基金涨了百分之几十，或者11-12月，某某重仓港股的基金又涨了多少。

投资经理会觉得委屈，我好不容易抵御了熊市的冲击，帮客户保住了大部分本金，跑赢了那么多基金，结果在客户这儿还不讨好。

而客户们常见的想法，听起来也挺质朴，“我钱放你这里快两年了，还没跑赢货基，净值曲线一直横着，万一大牛市来了，你还这么横着，我岂不是要踏空了？”

看似“公说公有理，婆说婆有理”，但仔细分析一下的话，这种认知上的差距并非不可弥合。今天我们来聊聊，这里有哪些认知的误区。

01

哪个收益率才是自己能拿到手的收益率？

设想有两只基金，基金1在第一年跌了5%，第二年涨了10%，基金2在第一年跌了35%，第二年涨了50%。

客户会怎么比较这两只基金呢？直觉上可能是，基金1在首年比基金2少跌了30%，很好。然后从第二年开始，再重新比较，基金2比基金1多赚了40%，似乎完全弥补了基金1之前少跌的那部分，反而还整体跑赢了10%呢。

这里隐含着什么逻辑问题？

（1）假定无论跌多少，客户都能坚持拿住，等待反转

虽然很多投资者确实是跌多了、套牢了就躺平不动，但也有很多投资者碰到大跌是拿不住的，容易“底部割肉”，那后面哪怕反弹得再猛，跟你也是无缘的。

（2）分段计算收益，忽略了前期下跌对本金的***耗

很明显，上述想法的客户，算收益的方法是【（1-5%）+（1+10%）】。

大家先别着急从数学公式上否定，想想这种思维的本质，其实是把连续的时间硬分割成两段，每段初始本金都重置归一。更通俗的说，相当于在第一年末，大跌以后，做了一次精准的“抄底”。

那事实上，亏掉的本金有可能“归一重来”么？抑或是多少人能在底部勇敢加仓呢？所以更加现实的计算方法，应该是【（1-5%）×（1+10%）】，就这一笔钱从头算到尾。因此，基金1的收益率是4.5%，而基金2尽管反弹的猛，最后收益率仅为-2.5%，还没回本！

不要简单的看某个基金某段时间的收益率，要会计算投资者实际能拿到的收益率！

02

防守做的好，就等于是低波动基金吗？

当客户从一个基金过去跌的少，直接推断出“未来涨的也会少”的时候，可能存在这样几个误区：

（1）防守做的好=低波动？

防守做的好，有两种方式。

一是产品定位于低波动，比如一只二级债基，权益比例限定不超过5%，那么当市场反弹时，确实不能预期它大涨。

二是投资经理运用资产配置方法，灵活调整仓位，比如一只产品的权益比例可以在不超过30%的范围内波动，当市场风险较高时，投资经理决策降低仓位实现了低回撤，那么当市场好转时，投资经理完全可以提高权益仓位来参与反弹。如果是这种情况，客户无需担心会踏空。

因此，理性的投资者，应该要看清楚你的基金是用的哪种方法在做防守。

（2）拿了一年没收益=抓不住机会？

有些客户日常并不太关注净值涨跌，只是偶尔打开账户看看收益。当看到过去一年收益也就是±1%不到，就自然而然认为这基金弹性不行。

客户不知道的是，过去一年里，发生了3月的中概股退市风波、4月的无差别大甩卖、5-7月的新能源大反弹、以及11-12月的疫后复苏概念狂飙。

如果想评价一只基金是否具有进攻性，不应看累计收益，而应该去回溯5-7月涨了多少，11-12月涨了多少，年化折合多少，这期间仓位、风格在怎么变动，才能得出相对客观的结论。

（3）仓位不高=弹性不足？

有些客户对过去的防守表示满意，但看到过去一年多没收益，可能距离自己三年年化8%的预期有点远，就着急想把收益赚出来。

典型表现是催着投资经理加仓，“你要增加弹性啊”。

“弹性”这个概念是两面的，向上、向下都叫弹性，但我相信客户想要的是增加“向上”的弹性、而不是增加波动率吧。

向上的弹性可以通过风格、行业的配置来加强，但贸然提升仓位，反而更容易加大波动率和风险。

要相信，投资经理的目标跟大家是一致的，有收益机会时，谁也不想错过，但具体怎么做，还是交给专业人士吧。

03

弥合误区双向奔赴

投资者作为自己财富的第一责任人，当然要主动建立正确的认知。但对于我们投资经理来说，并不能只是埋头做投资，然后因客户的不理解和抱怨而顾影自怜。

履行信托责任的一个重要方面就是更准确的向客户展示自己，以便客户来匹配需求。

上述种种误区，归根结底还是来自客户的不熟悉、不信任。因此投资经理在确保高质量的投资水平的同时，还应该加强服务意识，通过多种方式向客户提供准确的自我画像，积极帮助客户建立正确认知。

只有做好双向奔赴，才能达到理想效果。

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1、股市大跌，债券型基金也跌的原因是基本上已经没有纯正的债券基金，都带股票的参与。所以股票的行情直接的影响到债券的行情。2、所谓的股票连结债券（equity-linkeddebt），是指本金及利息偿付金额的多少，与特定期间内某一特定股票或股价指数的涨跌幅度直接相关的债券。‍3、债券（Bonds/debenture）是一种金融契约，是**、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者（债券购买者）即债权人[1]。