009332基金净值(规模较去年末增长超过50%“固收+”基金的魅力在哪里？)
规模较去年末增长超过50%“固收+”基金的魅力在哪里？
如果要评选今年关注度高的基金，“固收+”基金大概率会出现在候选名单中。年初以来受疫情等事件影响，权益市场大幅震荡，再叠加传统理财面临净值化转型和收益下降等因素，“固收打底、权益增强”的“固收+”策略基金赢得了众多寻求稳健收益投资者的喜爱和信任。
5月8日起，博时恒裕6个月持有期混合基金（A:009332C:009333）已正式发行，该基金在“固收+”的投资策略上叠加了6个月持有期模式，或将进一步提升投资者在震荡市下的投资体验。
“固收+”基金受宠：
固收打底权益增强规模增长超50%
“固收+”策略基金是指通过主投债券等固收类资产构建一定的基础收益，同时辅以小部分权益资产（一般比例不超过40%）的配置来增强收益，并满足一定回撤控制要求的基金，比较典型的代表是二级债基和部分偏债混合基金。
数据显示，受到市场追捧，截至4月末，市场上“固收+”策略基金规模超过5100亿元，较去年末增长超过1800亿元，增幅达53.85%，整体规模已经达到2018年末的2.6倍。（数据来源：Wind，“固收+”策略基金数据为二级债基以及投资范围中权益资产投资比例在40%以下、固收资产投资比例在60%以上的偏债混合基金数据，不含FOF）
而从近1年震荡市下的投资体验来看，“固收+”策略基金的表现确实不错，平均收益8.32%，相较纯债基金平均5.92%的表现更好，平均最大回撤为-4.32%，大大低于偏股混合基金、上证综指等超过-14%的最大回撤表现。
（数据来源：Wind/截至20200430；“固收+”基金数据为二级债基以及投资范围中权益资产投资比例在40%以下、固收资产投资比例在60%以上的偏债混合基金的平均数据，仅统计成立满一年基金业绩，不含FOF；纯债基金、偏股混合型基金使用对应指数数据代替）
把时间拉长，则更能体现出“固收+”策略有效平衡波动和收益的特点：自2005年以来，通过中证全债*70%+沪深300指数*30%构建的“固收+”组合，期间走势较为平稳，低于股市波动且优于债市回报，组合年化回报达到6.79%。
2005年以来股债指数与固收+指数组合走势对比
（数据来源：Wind/数据期间20050101-20200430（沪深300指数基日为20041231），以中证全债指数收益率*70%+沪深300指数收益率*30%计算每天收益率，组合年化收益率计算公式为[(1+区间收益率)^(250/交易日天数)-1]*100%，该模拟指数组合过往表现仅用于解释“固收”+策略，不代表基金未来实际收益）
博时恒裕6个月持有期混合基金（A:009332C:009333）将采用主要配置优质债券资产，并辅以精选个股的投资策略，在控制风险的前提下，以获取绝对收益为核心投资目标。据悉，组合运行初期将以CPPI策略（固定比例组合保险策略）为基础，注重组合回撤控制，在风险预算内配置股票仓位，通过定量化的资产类属配置，用投资于低风险资产上的现金净流入来冲抵风险资产组合潜在的可能亏***，并通过投资于风险资产来获得超额收益。
博时固收+“双王”掌舵
6个月持有期模式加持
“固收+”策略好，选对靠谱的基金经理更重要。博时恒裕6个月持有期混合基金的拟任基金经理是由博时固定收益总部研究组负责人、研究组总监王申和博时权益基金经理王衍胜组成的“双王”组合。
王申
博时固定收益总部研究组负责人、研究组总监
王衍胜
博时权益基金经理
博时恒裕6个月持有期混合基金拟任基金经理
二人在“固收+”投资领域经验丰富，目前共同管理博时宏观回报债券、博时天颐债券等优质“固收+”基金。
其中博时宏观回报债券A自2018年3月19日“双王”共同管理以来，在上证综指下跌超过12%的市场环境下实现了28.11%的累计回报，年化回报达12.39%，过去两年业绩在银河证券同类排名5/197。凭借优秀的业绩，博时宏观回报债券荣获了证券时报“2018年度一年积极债券型明星基金奖”，目前银河证券、晨星三年期评级均为五星级。
王申、王衍胜在管“固收+”产品业绩表现
（数据来源：博时基金、银河证券、Wind/数据截至20200430，银河证券同类是指债券基金-普通债券型基金-普通债券型基金（二级）（A类），基金经理管理的基金过往业绩不代表未来表现）
值得一提的是，博时恒裕6个月持有期混合基金在“固收+”策略的基础上叠加了6个月持有期模式，对每份基金份额确认设置六个月的最短持有期，最短持有期到期日之前（不含当日），投资者不能提出赎回申请，最短持有期期满后（含最短持有期到期日当日）投资者可以根据需求继续持有或随时赎回，方便灵活。
相比普通式开放式基金，持有期模式基金能有效避免追涨杀跌和大幅申赎给基金业绩带来的波动，利于基金流动性管理，提升收益空间；而与同样能防止追涨杀跌、提升收益表现的普通定开债基相比，持有期模式基金的灵活性则更好，随时可申购，且最短持有期到期后可选择继续持有或随时赎回，没有只能在指定开放期间申购/赎回的问题，能更好地兼顾收益和流动性，投资者的投资体验更好。
若以持有期模式来分析“双王”共同管理时间最长的博时宏观回报债券，二人共同管理期间表现同样出色，自2018年3月19日以来，任意一天开始持有博时宏观回报债券A份额6个月，平均持有收益为6.14%，将持有时间拉长为一年，平均持有收益则为11.68%。（数据来源：博时基金、Wind/统计自2018年3月19日开始每一天至6个月、1年后的区间回报，数据截至20200430，基金经理管理的基金过往业绩不代表未来表现）
海通证券的数据显示，截至2019年末，博时基金旗下债券基金规模合计超2200亿元，居行业第一。作为公募基金行业“老五家”，成立21年以来博时基金在固定收益投资领域一直是佼佼者，在过去的12年（2008-2019）中，博时固收荣获《***证券报》颁发的产品单项金牛奖共10次，曾连续两年荣获“固定收益投资金牛基金公司”奖。从产品过往业绩来看，截至今年一季度末，旗下主动型固收基金近5年加权平均净值增长率30.69%，在13家固收类大型基金公司中排名第3。（数据及排名来源：海通证券，主动型固收基金不包含货币基金、理财债基和指数债基）
产品风险等级：中
基金有风险投资需谨慎
王申任职时间：2015-05-22至今；
王衍胜任职时间：2018-03-19至今
王申任职时间：2015-02-24至今；
王衍胜任职时间：2018-03-19至今
王申任职时间：2019-10-14至今
告诉朋友我在看
基金净值怎么计算的？
基金净值是指基金的资产减去负债后的余额再除以基金份额得到的每份净值。
计算基金净值的公式如下：
基金净值 = （基金总资产 - 基金总负债）/ 基金总份额
其中，“基金总资产”指基金持有的各种资产的总价值，包括股票、债券、现金等；“基金总负债”指基金需要偿还的各种债务和费用，如管理费用、托管费用等；“基金总份额”指已经发行的基金份额总数。
规模较去年末增长超过50%“固收+”基金的魅力在哪里？这类基金又出新品博时恒裕有啥新特点？
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如果要评选今年关注度高的基金，“固收+”基金大概率会出现在候选名单中。年初以来受疫情等事件影响，权益市场大幅震荡，再叠加传统理财面临净值化转型和收益下降等因素，“固收打底、权益增强”的“固收+”策略基金赢得了众多寻求稳健收益投资者的喜爱和信任。
5月8日起，博时恒裕6个月持有期混合基金（A:009332；C:009333）正式发行，该基金在“固收+”的投资策略上叠加了6个月持有期模式，或将进一步提升投资者在震荡市下的投资体验。
“固收+”基金受宠：
固收打底权益增强规模增长超50%
“固收+”策略基金是指通过主投债券等固收类资产构建一定的基础收益，同时辅以小部分权益资产（一般比例不超过40%）的配置来增强收益，并满足一定回撤控制要求的基金，比较典型的代表是二级债基和部分偏债混合基金。
数据显示，受到市场追捧，截至4月末，市场上“固收+”策略基金规模超过5100亿元，较去年末增长超过1800亿元，增幅达53.85%，整体规模已经达到2018年末的2.6倍。（数据来源：Wind，“固收+”策略基金数据为二级债基以及投资范围中权益资产投资比例在40%以下、固收资产投资比例在60%以上的偏债混合基金数据，不含FOF）
而从近1年震荡市下的投资体验来看，“固收+”策略基金的表现确实不错，平均收益8.32%，相较纯债基金平均5.92%的表现更好，平均最大回撤为-4.32%，大大低于偏股混合基金、上证综指等超过-14%的最大回撤表现。
（数据来源：Wind，截至20200430；“固收+”基金数据为二级债基以及投资范围中权益资产投资比例在40%以下、固收资产投资比例在60%以上的偏债混合基金的平均数据，仅统计成立满一年基金业绩，不含FOF；纯债基金、偏股混合型基金使用对应指数数据代替）
把时间拉长，则更能体现出“固收+”策略有效平衡波动和收益的特点：自2005年以来，通过中证全债*70%+沪深300指数*30%构建的“固收+”组合，期间走势较为平稳，低于股市波动且优于债市回报，组合年化回报达到6.79%。
2005年以来股债指数与固收+指数组合走势对比
（数据来源：Wind，数据期间20050101-20200430（沪深300指数基日为20041231），以中证全债指数收益率*70%+沪深300指数收益率*30%计算每天收益率，组合年化收益率计算公式为[(1+区间收益率)^(250/交易日天数)-1]*100%，该模拟指数组合过往表现仅用于解释“固收”+策略，不代表基金未来实际收益）
博时恒裕6个月持有期混合基金（A:009332；C:009333）将采用主要配置优质债券资产，并辅以精选个股的投资策略，在控制风险的前提下，以获取绝对收益为核心投资目标。据悉，组合运行初期将以CPPI策略（固定比例组合保险策略）为基础，注重组合回撤控制，在风险预算内配置股票仓位，通过定量化的资产类属配置，用投资于低风险资产上的现金净流入来冲抵风险资产组合潜在的可能亏***，并通过投资于风险资产来获得超额收益。
博时固收+“双王”掌舵
6个月持有期模式加持
“固收+”策略好，选对靠谱的基金经理更重要。博时恒裕6个月持有期混合基金的拟任基金经理是由博时固定收益总部研究组负责人、研究组总监王申和博时权益投资总部基金经理王衍胜组成的“双王”组合，二人在“固收+”投资领域经验丰富，目前共同管理博时宏观回报债券、博时天颐债券等优质“固收+”基金。
其中博时宏观回报债券A自2018年3月19日由“双王”共同管理以来，在上证综指下跌超过12%的市场环境下实现了28.11%的累计回报，年化回报达12.39%，过去两年业绩在银河证券同类排名5/197。凭借优秀的业绩，博时宏观回报债券荣获了证券时报“2018年度一年积极债券型明星基金奖”，目前银河证券、晨星三年期评级均为五星级。
王申、王衍胜在管“固收+”产品业绩表现
（数据来源：博时基金、银河证券、Wind，数据截至20200430，银河证券同类是指债券基金-普通债券型基金-普通债券型基金（二级）（A类），基金经理管理的基金过往业绩不代表未来表现）
值得一提的是，博时恒裕6个月持有期混合基金在“固收+”策略的基础上叠加了6个月持有期模式，对每份基金份额确认设置6个月的最短持有期，最短持有期到期日之前（不含当日），投资者不能提出赎回申请，最短持有期期满后（含最短持有期到期日当日）投资者可以根据需求继续持有或随时赎回，方便灵活。
相比普通式开放式基金，持有期模式基金能有效避免追涨杀跌和大幅申赎给基金业绩带来的波动，利于基金流动性管理，提升收益空间；而与同样能防止追涨杀跌、提升收益表现的普通定开债基相比，持有期模式基金的灵活性则更好，随时可申购，且最短持有期到期后可选择继续持有或随时赎回，没有只能在指定开放期间申购/赎回的问题，能更好地兼顾收益和流动性，投资者的投资体验更好。
若以持有期模式来分析“双王”共同管理时间最长的博时宏观回报债券，二人共同管理期间表现同样出色。自2018年3月19日以来，任意一天开始持有博时宏观回报债券A份额6个月，平均持有收益为6.14%，将持有时间拉长为一年，平均持有收益则为11.68%。（数据来源：博时基金、Wind，统计自2018年3月19日开始每一天至6个月、1年后的区间回报，数据截至20200430，基金经理管理的基金过往业绩不代表未来表现）
海通证券的数据显示，截至2019年末，博时基金旗下债券基金规模合计超2200亿元，居行业第一。作为公募基金行业“老五家”，成立21年以来博时基金在固定收益投资领域一直是佼佼者，在过去的12年（2008-2019）中，博时固收荣获《***证券报》颁发的产品单项金牛奖共10次，曾连续两年荣获“固定收益投资金牛基金公司”奖。从产品过往业绩来看，截至今年一季度末，旗下主动型固收基金近5年加权平均净值增长率30.69%，在13家固收类大型基金公司中排名第3。（数据及排名来源：海通证券，主动型固收基金不包含货币基金、理财债基和指数债基）
博时恒裕产品风险等级：中
基金有风险投资需谨慎
王申任职时间：2015-05-22至今；王衍胜任职时间：2018-03-19至今
王申任职时间：2020-2-24至今；王衍胜任职时间：2018-03-19至今
王申任职时间：2019-10-14至今
CIS
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文章已于2020-05-11修改
基金001319今日净值查询
若基金管理人未在规定时间内将基金净值传至深交所，其净值提示为0：是当前的基金总净资产除以基金总份额。同时；与此不同;基金份额 基金单位净值即每份基金单位的净资产价值、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。 基金单位净值。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格，为避免误导投资者。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行，深交所还将通过行情系统发布由基金管理人提供的定时计算的基金净值。 基金净值=总资产/。 投资者可通过行情分析软件的设定查询到前一交易日的基金净值：深交所于交易日通过行情系统发布经过基金托管人复核的前一交易日基金净值 查询方法
基金单位净值回调多少适合购买
没有这个标准。 如果说是股票型基金，回调也是跟随股市整体下跌所带来的下跌，因为股票型基金就是投资于股票，如果股市下跌，也会跟着下跌。基金不会有所谓的自己的***行情，股市对其影响是巨大的。如果股市下跌，基金都会下跌；如果股市上涨，基金也会上涨。 所以研究基金净值下跌多少合适购买没有意义，不如直接研究股市，判断股市下跌多少再买，直接去买基金就好。
“固收+”“持有期”双优策略加持博时恒裕5月8日起发行
年初以来，随着权益市场持续波动，越来越多追求稳健收益的投资者把目光投向了“固收+”策略产品，以期通过优质债券资产打底，并在严控回撤的条件下合理配置小部分权益资产增强收益。
5月8日起，博时恒裕6个月持有期混合基金（A:009332C:009333）正式发行，该基金在“固收+”的投资策略上叠加了6个月持有期模式，或将进一步提升投资者在震荡市下的投资体验。
博时恒裕6个月持有期混合基金（A:009332C:009333）投资股票资产不高于基金资产的30%，属于典型的“固收+”策略。该基金将采用主要配置优质债券资产，并辅以精选个股的投资策略，在控制风险的前提下，以获取绝对收益为核心投资目标，通过积极主动的投资管理，力争实现组合资产长期稳健的增值。
数据显示，“固收+”策略能够有效平衡波动和收益。自2005年以来，通过中证全债*70%+沪深300指数*30%构建的“固收+”组合，期间走势较为平稳，低于股市波动且优于债市回报，组合累计回报达166.21%，年化回报达到6.79%。
2005年以来股债指数与固收+指数组合走势对比
（数据来源：Wind，数据期间20050101-20200430（沪深300指数基日为20041231），以中证全债指数收益率*70%+沪深300指数收益率*30%计算每天收益率，组合年化收益率计算公式为[(1+区间收益率)^(250/交易日天数)-1]*100%，该模拟指数组合过往表现仅用于解释“固收”+策略，不代表基金未来实际收益）
博时恒裕6个月持有期混合基金的拟任基金经理是由博时固定收益总部研究组负责人、研究组总监王申和博时权益投资总部基金经理王衍胜组成的“双王”组合。
王申
博时固定收益总部研究组负责人、研究组总监
王衍胜
博时权益投资总部
基金经理
博时恒裕6个月持有期混合基金拟任基金经理
二人在“固收+”投资领域经验丰富，目前共同管理博时宏观回报债券、博时天颐债券等优质“固收+”基金。其中博时宏观回报债券A自2018年3月19日二人共同管理以来，在上证综指下跌超过12%的市场环境下实现了28.11%的累计回报，年化回报达12.39%，过去两年业绩在银河证券同类排名5/197。凭借优秀的业绩，博时宏观回报债券荣获了证券时报“2018年度一年积极债券型明星基金奖”，银河证券、晨星三年期评级均为五星级。
王申、王衍胜在管“固收+”产品业绩表现
（数据来源：博时基金、银河证券、Wind/数据截至20200430，银河证券同类是指债券基金-普通债券型基金-普通债券型基金（二级）（A类））
值得一提的是，博时恒裕6个月持有期混合基金在“固收+”策略的基础上叠加了6个月持有期模式，对每份基金份额确认设置六个月的最短持有期，最短持有期到期日之前（不含当日），投资者不能提出赎回申请，最短持有期期满后（含最短持有期到期日当日）投资者可以根据需求继续持有或随时赎回，方便灵活。
相比普通式开放式基金，持有期模式基金能有效避免追涨杀跌和大幅申赎给基金业绩带来的波动，利于基金流动性管理，提升收益空间；而与同样能防止追涨杀跌、提升收益表现的普通定开债基相比，持有期模式基金的灵活性则更好，随时可申购，且最短持有期到期后可选择继续持有或随时赎回，没有只能在指定开放期间申购/赎回的问题，能更好地兼顾收益和流动性，投资者的投资体验更好。
海通证券的数据显示，截至2019年末，博时基金旗下债券基金规模合计超2200亿元，居行业第一。作为公募基金行业“老五家”，成立21年以来博时基金在固定收益投资领域一直是佼佼者，在过去的12年（2008-2019）中，博时固收荣获《***证券报》颁发的产品单项金牛奖共10次，曾连续两年荣获“固定收益投资金牛基金公司”奖。从产品过往业绩来看，截至今年一季度末，旗下主动型固收基金近5年加权平均净值增长率30.69%，在13家固收类大型基金公司中排名第3。（数据及排名来源：海通证券，主动型固收基金不包含货币基金、理财债基和指数债基）
产品风险等级：中
基金有风险投资需谨慎
王申任职时间：2015-05-22至今；
王衍胜任职时间：2018-03-19至今
王申任职时间：2020-2-24至今；
王衍胜任职时间：2018-03-19至今
王申任职时间：2019-10-14至今
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基金净值怎么查询？
答: 1. 基金净值可以在多个网站上进行查询。2. : （1）在多家基金公司的官网上，都可以查询当前的基金净值，例如天弘基金、南方基金等。 （2）在一些***的基金网站中，例如天天基金网、东方财富网等，可以查询各种基金公司和各个基金的详细信息，包括历史净值等。 （3）在手机App中也可以查询基金净值，例如支付宝、蚂蚁财富等，方便快捷。3. 此外，除了查询实时基金净值，还可以在基金公司官网或基金网站等平台上查看基金的历史净值及其趋势，进行基金的评估和比较，选择更适合自己的基金产品。
泰康赢家理财基金净值
稳健收益型投资账户评估日期买入价（元）卖出价（元）2011年08月10日1.37101.34412011年08月09日1.36441.3376平衡配置型投资账户评估日期买入价（元）卖出价（元）2011年08月10日1.47691.44792011年08月09日1.46121.4325
***银行个人手机银行中的基金净值大概每天几点更新？
中行个人手机银行中的基金净值是根据基金公司向中行提供的时间进行更新，一般为工作日上午9点左右和中午12点左右。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询***银行在线客服。诚邀您下载使用***银行手机银行APP或中银跨境GOAPP办理相关业务。
什么是基金净值归一？
净值归一就是总金额一致的情况下，将基金净值变为1元，持有基金相应发生变化。比如归一前净值为1.2，你有10000份，那么，归一后，净值变成1，而你的份额则变为12000份。拓展资料：基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照***有关规定办理。无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。