现金开户和现金销户是什么意思(现金销户什么意思？)

现金销户什么意思？

现金销户就是在银行的业务结束后办理销户手续。现金销户的意思还包含以下几点:

1.存单到期，客户将到期存单交给柜员，说明销户。如果是大额取现还应提供取款人身份证，他人代理支取还需提供代取人身份证同时将身份证号码信息摘录到存单背面。

2.柜员使用整存整取销户交易进行处理，打印取款凭条、利息清单、存单并核对打印结果。将取款凭条和利息清单交客户复核并签字确认。

3.柜员在取款凭条、利息清单和存单上加盖现讫章。

4.按照利息清单上的实付本息金客额配款，与客户核对金额，无误，将现金、利息清单回单联客户，送别客户，结束该笔业务。

总的来说，现金销户就是在银行的业务结束后，办理销户手续，比如存单到期，取完先进，整存整取销户等。

销户取现金，取出后又把现金转存在新开的户头上，会计分录怎么做啊？谢谢各位了

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农行存折上的现开销户是什么意思?销户怎么还可以存钱呢？

定期存款，如果定期到期了，不管换不换卡，对于这个定期账户银行都是要注销的，银行内部称为销户，再存入定期或者转存，就叫现开，即现金方式开户的意思

3月1日起，个人存取现金5万元以上，银行要求核实三件事银行一次存款超过五万，会被银行盯上吗？有哪些依据？

根据央行数据显示，2021年全年人民币存款增加19.68万亿元。整体来看，我国居民的整体储蓄也是比较多的。银行等金融机构发展也越来越规范。为了保护好金融资产，防范金融风险，我国前些年发布了存款保险制度，即使银行破产，我们的存款也是有保障的。而从2022年3月起，个人存取现金也迎来了新规。

从2022年3月1日起，个人到银行存取现金或者办理现金业务5万元以上的，不再是想存就存，想取就取了，这是怎么回事呢？原来2022年1月底，央行、银保监会和证监会三部门联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。从2022年3月1日起实行。

办法规定，个人到商业银行、农村信用社、村镇银行等金融机构办理5万元以上或者外币1万美元以上现金存取业务的，要核实三件事，一是客户身份，二是资金来源，三是资金用途。

核实身份就是，你到银行办理5万元以上现金业务的，要提供身份证件核实，银行不得为身份不明的客户提供服务。除了银行业务之外，证券公司、期货公司等从事基金销售业务的机构，为客户办理融资融券、资产管理、场外衍生品交易等业务时，要核实客户的信息，开展客户尽职调查。其实这一点银行早就在开展了，去年我在办银行卡时，银行就要求核实身份和办卡目的，不是想办任何储蓄卡都可以办成功的。

核实资金来源的意思是，个人办理现金汇款、购买金融产品、进行贵金属买卖、进行票据兑付、现钞兑换等一次性交易且交易金额单笔超过5万元以上的，要核实资金来源。

核实资金用途的意思是，商业银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币5万以上现金存取业务的，要了解并且登记资金的用途，遵循大额现金管理的有关规定。如果提取现金的用途不规范，还不能采取提取现金的模式。比如你支取30万的现金准备买房，那么银行会要求你转账给开发商，不必提取现金，那么什么样的用途才是能支取现金的用途呢？

比如你支取现金的用途是给建筑工地的农民工发放工资，由于农民工希望收到现金，而许多农民工又没有银行卡，就需要发放现金给他们，这样的转账说明就是合理并且正确的。实际上，并不是所有人支取现金的用途都是发工资，还要根据账户所有人的实际身份来确定。

从今以后，各位去银行存取款超过5万元以上的就要注意了，如果银行问到你的资金用途，不要惊讶，银行为什么要这样做呢？这也是为了完善金融行业反洗钱义务主体范围，遏制洗钱行动。当银行怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，可以通过客户的身份信息识别受益所有人身份，并且采取合理的措施，确认现金交易符合客户资料以及资金来源等属性。

那么个人存取现金5万元以上，需要登记资金来源和用途，这对于我们老百姓来说是有什么影响呢？

5万元在当今社会来看也不是一笔小钱。但随着通货膨胀的发生，支取5万元的现金也是很正常的事情，其实这条规则也能够防范灰色收入的流动，咱们老百姓挣的钱是干干净净的，在银行取钱的时候，只要说明这笔钱的来源和用途就行。

但是对于那些洗钱、诈骗、以及贪污的人来说，由于资金来源不合法，他们既不敢花钱也不敢转账，如果有人多次连续转账4万元，将会引起监管部门的注意。这些年***加大了对电信诈骗的打击力度，如今银行存取款也迎来了新规，所以那些想靠坑蒙拐骗实现收入增长的人要注意了，就算骗到钱也不敢花，还是踏踏实实挣干净的钱吧。

银行一次存款超过五万，会被银行盯上吗？有哪些依据？

银行一次存款超过五万，会被银行盯上吗？有哪些依据？

目前银行把5万元存取款当作大额存取款，如果需要一次性取款5万以上，是需要提前预约的。

何为洗钱，那就是把不合法的收入洗白成为合法的收入，也就是犯罪分子通过一系列眼花缭乱的银行账户转移自己，来掩盖资金来源、资金真实拥有者、最终使用资金的目的，以前我们看***片，为了掩盖贩***所得，很多犯罪集团利用拍电影来洗钱，在于拍电影很多开支无法计算，又使用现金结算，把违法所得现金投资拍电影，然后通过影片发行洗白非法所得。

洗钱有两个特征，一个是银行账户频繁的大额资金进出，其次是没有正当收入的大额存款或者是没有正当用途的大额资金转出。

一次性存进5万元，虽然银行规定成为大额存取款，但是对于洗钱者而已，并不算大额，但如果楼主隔三差五的就去5万元存取款，或者进行账户之间的转移，旗下有没有经营实体，那就很有可能被反洗钱单位盯上，

把非法现金存进银行，洗白成为合法资产，只不过是洗钱的一种方式而已，但是这种方式是最老土的行为，毕竟数目很小，而且只能是偶尔为之，现在洗钱方式多样，比如购买珠宝、地产、古玩、字画等，然后变卖成为现金和金融资产，另一种是通过地下钱庄，把钱汇出国外，然后走一圈回到国内，就成为合法资产了，这也是外汇流失的一个渠道，三是通过一系列专业化设计的繁琐交易，比如用空壳公司虚构各种合同账户之间转移、现金和证券账户之间转移、跨国之间资金来往等等，把非法收入洗白，我们监管部门查出的地下钱庄往往就会有数百家空壳公司。

对可疑交易的界定

（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

（11）与贩***、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（14）***人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

（15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。注意：实际中金融机构按自己规定的情形或标准来判断。

公转私、私转私要小心

【以下8种行为将被重点稽查】1、当日单笔或累计交易额5万以上的2、公转公超过200万元以上的3、私户转账金额境内超过50万的4、私户转账金额境外转账超过20万的5、小规模企业，却常搞出上千万的流水的6、转入转出异常情况，分批集中转出的7、转入转出异常情况，分批集中转入的8、企业的经营范围跟资金流向没有关联度的

方法1：给自己发工资操作：老板给自己发工资，36万左右，月薪1万8，按12个月，全年21万6000元，年终奖14万4000元，个人所得税为15930，综合税负4.42%。解释：多发工资少交税，少发工资多交税。发太少起不到节税效果，发太多超过20%个税就亏了，给自己发36万工资安全又合理节税。

方法2：老板把车卖给公司操作：老板把楼下那几辆二手车卖给公司，立马可以从公账划钱100万且不用交税，因为个人将二手车交易给公司，售价低于原价的免税，另外，车子的折旧费、保养费、油费、过路费都算公司的，还可以税前抵扣。 解释：《二手车流通管理办法》规定二手车转让价格低于原价可以免税。注意：公司要有配车的资格才可以。方法3：通过离职补偿金操作：在员工手册上面写清楚：公司开除员工，需要一次性给30万的离职补偿。然后找4个人，如哥哥姐姐，弟弟妹妹，每人补偿40万就是120万。或者和某个员工私下约定好，把对方开除，再给违约金。

解释：员工离职补偿金低于当地平均工资3倍，可以免税。

方法4：成立个人独资企业操作：用个人独资企业进行采购，然后用个独把货卖给主体公司，还能开专票给主体公司。还能解决缺进项、**的问题了。解释：个独企业没有企业所得税，所以不需要进项，核定后综合税率只有5%。假设每年收入500万，能拿出475万，解决老板的日常开销。注意：千万不要把所有的利润都转给个独企业，这样容易被稽查。另外根据不同的业务选择不同的方式，个独必须与主体公司配套相应的服务。 方法5：通过X公司拿钱操作：成立一家注册资本10万的X公司，里面只有你和的家人，这家公司不用做任何业务，只需要作为资金池控股下面的公司，主体公司赚钱后分红给X公司，免交20%个税，再用X公司去投资其他公司。解释：钱在公司，不分红给个人，需要什么用公司的名义买，所以免交20%个税。

节税规划的十大方法：

1、利用企业性质节税（有限责任公司、一般纳税人、小规模纳税人、个体户税率不同）

2、业务拆分（例如：空调业务拆分成卖空调和安装）

3、改变供应链（重塑、缩短、延长供应链）

4、改变经营方式

5、改变交易方式和地点（税收洼地）

6、重组、合并与分立

7、利用税收优惠政策

8、转移利润（如上游公司通过定价把利润转移到下游低税率的公司）

9、利用外部专家

10、不战而屈人之兵

说到税务，除了个人以外，可以说这也是所有企业都需要考虑的大问题，连马云、刘强东也在其中，不然怎么会有马云没有薪水，而刘强东的年薪只有一块钱这样的事情出现呢？

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银行卡销卡和销户是一个意思吗？

银行卡销卡和销户不是一个意思。

销卡并不等同于销户，销卡是注销不用的银行卡，但是客户信息仍然存在，而销户则是删除银行卡所在行的账户，会删除客户所有信息。

只是把银行卡注销，卡磁条上的信息还存在，银行卡丢失后如果被不法分子搜集到个人信息，重新向银行提交新银行卡的申请，就会产生被盗刷的危险。持卡人在销卡的同时一并办理销户，这样可以保护个人信息安全。

注销储蓄型银行卡账户，需要持卡人携带银行卡和本人身份证去银行申请销户。如果银行卡丢失，需要先补办一张银行卡再销户。

注销信用卡账户，除了去银行注销外，也可选择拨打信用卡中心电话注销。此外，银行卡注销之后还要剪卡，一般银行工作人员会作剪卡处理

银行帐户现开是什么意思?

“对公账户”，就是公司（单位）的账户，“对私账户”，就是个人的账户。我们在银行发工资时，就是“对公账户”给“对私账户”转账。

在自动存款现金整整开户是什么意思

若您说的是在银行存款机上办理整存整取业务，那么相当您办理了定期开户。

农业银行本上的现开,销户是什么意思

现开:就是现金开户销户是指撤销开户单位银行帐户的简称。由于单位机构的撤销、合并或迁移等原因，要求注销银行帐户时，应向其开户行办理销户手续。销户时，单位必须同银行核对存(贷)款帐户余额，然后凭单位开出的有关凭证...

存折上的现销是什么意思

现销：现金销户。现开：现金开户。存折的看法是：第一竖排：序号。第二排：收入。第三排：支出。第四排：余额。最后一排：工作人员柜员号。扉页：开户日期、账号、开户地址。银行公章。存折，或存款簿，俗称红簿仔，是...

银行卡现金开户与现金销户是什么意思？

现金开户就是去银行开张银行卡并存进去现金，现金销户就是注销银行卡并把卡中的现金取出来。满意请采纳答案！