买基金价格怎么算
基金买入价格计算方法
1. 买入时间的影响:
如果在下午三点前买入,按照当天的净值确认。
如果在下午三点后买入,按照转天的净值确认。在遇到周末或节假日时,顺延至下个交易日。
2. 认购费:
认购费用 = 认购金额 × 认购费率
以0.15%费率为例,购买1万元的基金需要支付手续费15元。
3. 赎回费:
赎回费用是卖出基金时产生的费用,费率有一定差异,但为了鼓励长期持有,有些基金将赎回费设为0。
4. 买入价格计算示例:
在交易日15点前买入1万元基金,在第二个交易日进行确认份额,该交易日的单位净值为1元。
计算确认金额:买入金额 / (1 + 申购费率) = 10000 / (1 + 0.6%) = 9940.4元
手续费 = 买入金额 确认金额 = 10000 9940.4 = 59.6元
基金管理费计算方法
1. 每日应付管理费:前一日基金资产净值 × 年管理费 / 365
例如,某基金买入10000元,管理费率为1.5%,第二天需支付的管理费为:10000 × 1.5% / 365 = 0.41元。
2. 现行管理费和托管费的比例是1:1,但也存在一些基金有所不同。
基金价格计算方法
1. 场外基金价格:
支付宝上的基金为场外基金,其价格在当天晚上9点后公布。
若投资者在三点前购买基金,则按照当天的净值计算价格。
若在三点后购买基金,则按下个交易日的净值计算价格。
2. 基金购买计算方法:
基金购买分为认购和申购两种方式。
认购的交易时间为周一至周五的9:00-15:30,期间计算净值为1元。
申购的交易时间没有限制。
3. 基金卖出计算方法:
若在三点前卖出,卖出价为当天的基金价格。
若在三点后卖出,卖出价为下个交易日的基金单位净值。
4. 支付宝购买基金价格计算:
支付宝默认使用前端收费方式,即每月购买时需支付基金固定投资费用,增加固定投资的成本。
若选择在银行柜台购买,手续费有所不同。
基金的买入成交价格根据不同的情况有不同的计算方法,买入价格受到买入时间、申购费、赎回费等因素的影响。同时,基金的管理费按照基金资产净值和年管理费率计算,而支付宝上的基金属于场外基金,其价格在当天晚上9点后公布。了解这些计算方法和细节,可以帮助投资者更好地了解基金买卖价格的形成和计算规则,为投资决策提供参考。
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